2025年辽宁省沈阳市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库.docxVIP

2025年辽宁省沈阳市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.知情权

B.交易安全权

C.借款权

D.获得赔偿权

2.2.银行在处理客户投诉时，应当在多少个工作日内答复客户？()

A.5个工作日

B.7个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

3.3.以下哪种行为构成洗钱罪？()

A.擅自更改客户存款利率

B.利用假身份开设账户

C.故意拖欠贷款

D.银行工作人员泄露客户信息

4.4.银行在执行反洗钱职责时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.获取客户联系方式

C.审查客户交易目的

D.定期更新客户信息

5.5.银行在发放贷款时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.客户信用良好

B.贷款用途合法

C.贷款利率符合规定

D.客户具有偿还能力

6.6.以下哪项不属于银行内部审计的职责？()

A.监督银行风险控制

B.评估银行财务状况

C.管理银行人力资源

D.检查银行合规性

7.7.银行在处理客户存款时，以下哪种情况可能导致存款人死亡？()

A.存款到期未续存

B.存款人被宣告死亡

C.存款人失踪超过一定期限

D.存款人自愿销户

8.8.银行在执行反洗钱法规时，以下哪项不属于报告可疑交易的义务？()

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对手关系复杂

D.交易目的不明确

9.9.以下哪项不属于银行业消费者的义务？()

A.依法使用银行服务

B.保管好个人账户信息

C.按时偿还贷款

D.提供虚假信息

10.10.银行在处理客户投诉时，以下哪种情况不属于客户投诉的范畴？()

A.服务态度问题

B.服务效率问题

C.质量问题

D.银行内部管理问题

二、多选题(共5题)

11.1.银行在执行反洗钱法规时，以下哪些情况属于可疑交易报告的范畴？()

A.交易金额异常

B.交易频率异常

C.交易对手关系复杂

D.交易目的不明确

E.交易资金来源不明

12.2.银行消费者在以下哪些情况下有权要求银行进行赔偿？()

A.银行泄露客户个人信息

B.银行违反合同约定造成损失

C.银行工作人员不当行为造成损失

D.不可抗力事件造成损失

E.银行未履行告知义务造成损失

13.3.银行在执行反洗钱职责时，以下哪些文件资料是必须收集和保存的？()

A.客户身份证明文件

B.客户交易记录

C.客户交易目的说明

D.客户资金来源证明

E.银行内部风险评估报告

14.4.以下哪些属于银行消费者的基本权利？()

A.知情权

B.交易安全权

C.个人隐私保护权

D.依法求偿权

E.拒绝不合理要求的权利

15.5.银行在发放贷款时，以下哪些因素是进行信用评估的重要依据？()

A.财务状况

B.偿还能力

C.资产状况

D.信用历史

E.贷款用途

三、填空题(共5题)

16.银行消费者权益保护法规定，消费者有权要求银行对其个人信息进行保密，未经本人同意不得向第三方提供。

17.银行在处理客户投诉时，应当在__个工作日内答复客户。

18.反洗钱法规要求，银行在开展大额交易和可疑交易报告时，必须记录并妥善保存相关资料，保存期限不少于__年。

19.根据《银行业监督管理法》，银监会对银行业金融机构的监督检查可以采取现场检查、非现场监管等方式，监督检查的内容包括__。

20.银行在发放贷款时，应当遵循__原则，确保贷款资金的安全和合规使用。

四、判断题(共5题)

21.银行在处理客户投诉时，必须公开投诉处理结果。()

A.正确B.错误

22.银行在执行反洗钱职责时，可以拒绝客户提出的查询交易记录的合理要求。()

A.正确B.错误

23.银行业消费者的个人信息不受任何法律保护。()

A.正确B.错误

24.银行工作人员泄露客户信息属于个人行为，不涉及银行的责任。()

A.正确B.错误

25.银行在发放贷款时，可以根据自身利益调整贷款利率。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在执行反洗