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2025年理财规划师之二级理财规划师练习题(二)及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师应具备的专业能力？()

A.财务分析能力

B.投资组合管理能力

C.法律法规知识

D.营销推广能力

2.在制定投资计划时，以下哪种方法不是资产配置的基本方法？()

A.风险分散法

B.投资目标法

C.时间价值法

D.资产规模法

3.以下哪项不是影响保险需求的主要因素？()

A.家庭责任

B.收入水平

C.投资能力

D.年龄

4.在执行理财规划时，以下哪种情况可能表明客户的风险承受能力较高？()

A.客户对投资风险的担忧程度较高

B.客户的财务状况较好，但希望保持稳定的投资收益

C.客户愿意接受较高的风险以追求更高的收益

D.客户对投资风险的认知不足

5.以下哪种类型的保险不属于人寿保险范畴？()

A.重大疾病保险

B.人寿保险

C.意外伤害保险

D.财产保险

6.在评估客户的投资偏好时，以下哪种方法不是常用的评估方法？()

A.问卷调查法

B.风险承受能力测试

C.投资经验分析法

D.预测分析法

7.以下哪种理财规划工具可以帮助客户实现退休规划？()

A.定期存款

B.按揭贷款

C.退休储蓄账户

D.短期国债

8.在执行理财规划时，以下哪种情况可能表明客户对理财规划师的服务不满意？()

A.客户对理财规划师的服务感到满意

B.客户经常与理财规划师沟通

C.客户提出改进服务的建议

D.客户停止与理财规划师的沟通

9.以下哪种理财理念不适合保守型投资者？()

A.安全第一，收益第二

B.长期投资，分散风险

C.适度投资，追求稳定收益

D.保守投资，减少波动

10.在执行理财规划时，以下哪种情况可能表明理财规划方案实施不当？()

A.客户对方案的实施进度满意

B.客户提出修改方案的请求

C.客户认为方案符合其预期目标

D.客户没有提出任何修改意见

二、多选题(共5题)

11.理财规划过程中，以下哪些因素是影响客户投资决策的关键因素？()

A.客户的财务状况

B.客户的风险承受能力

C.客户的投资目标

D.市场环境

E.投资产品特性

12.以下哪些措施可以帮助客户降低投资风险？()

A.分散投资

B.定期调整投资组合

C.选择高风险高收益的投资产品

D.保持足够的流动性

E.学习和了解投资市场

13.以下哪些属于理财规划师在制定退休规划时应考虑的因素？()

A.客户的退休年龄预期

B.客户的退休生活预期

C.客户的储蓄和投资状况

D.客户的税务规划需求

E.客户的家庭责任

14.以下哪些是进行家庭财务状况分析时需要考虑的收入来源？()

A.工资收入

B.投资收益

C.政府补贴

D.赡养费

E.赌博收入

15.以下哪些属于理财规划师提供的服务内容？()

A.制定个人财务规划

B.提供投资建议

C.协助购买保险产品

D.进行税务规划

E.提供法律咨询

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在评估客户的财务状况时，通常会使用财务报表，其中资产负债表反映了客户的资产和负债状况，而现金流量表则反映了客户的现金流入和流出。

17.在进行投资组合管理时，理财规划师会考虑资产配置的原则，其中之一是风险分散原则，即通过分散投资来降低风险。

18.在为客户制定退休规划时，理财规划师会考虑客户的退休年龄预期，通常情况下，男性的退休年龄为65岁，而女性的退休年龄为60岁。

19.在执行理财规划时，理财规划师会根据客户的财务状况和风险承受能力，制定个性化的理财方案，其中包括投资组合的构建和调整。

20.理财规划师在为客户提供保险规划服务时，会根据客户的保险需求和经济能力，推荐合适的保险产品，如人寿保险、健康保险和意外伤害保险等。

四、判断题(共5题)

21.理财规划师的主要职责是为客户提供投资产品。()

A.正确B.错误

22.在制定投资组合时，应该只关注收益而忽略风险。()

A.正确B.错误

23.客户的财务状况分析是理财规划过程中最不重要的环节。()

A.正确B.错误

24.退休规划只针对即将退休的人群。()

A.正确B.错误

25.保险规划是理财规划中最重要的部分。()

A.正确