资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理).docxVIP

资格之初级银行业法律法规与综合能力通关提分题库(考点梳理)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.借款人具备完全民事行为能力

B.借款人有稳定收入来源和还款能力

C.借款人同意贷款银行对其个人信用进行查询

D.借款人需提供虚假个人信息

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在下列哪项业务中不得经营？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信托业务

D.证券业务

3.客户在银行办理定期存款业务时，以下哪项陈述是正确的？()

A.银行可以在客户未通知的情况下提前终止定期存款合同

B.客户可以在存款到期前随时提取定期存款

C.定期存款到期后，银行会自动续存为定期存款

D.客户可以在存款期间提取部分定期存款

4.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不属于客户身份识别的内容？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的职业和收入情况

C.客户的资金来源和用途

D.客户的婚姻状况

5.银行业金融机构在处理客户投诉时，以下哪项行为是正确的？()

A.拒绝客户的投诉请求

B.忽略客户的投诉信件

C.及时受理并调查客户的投诉

D.在客户投诉未解决前不予回复

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构内部管理

C.客户身份识别

D.证券市场

7.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，以下哪项措施不属于反洗钱义务？()

A.对汇款人进行身份识别

B.对汇款金额进行审查

C.对汇款目的进行核实

D.对汇款人进行信用评分

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是？()

A.制定银行业监管政策

B.监督管理银行业金融机构

C.处理银行业金融机构的投诉

D.代理银行业金融机构进行业务

9.银行业金融机构在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时偿还信用卡透支款项

B.遵守信用卡使用规定

C.提供虚假个人信息

D.随时查询信用卡账户信息

10.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款合同的内容？()

A.贷款金额和期限

B.利息计算方法

C.还款方式和期限

D.借款人的姓名和身份证号码

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在执行反洗钱职责时，以下哪些措施是正确的？()

A.对客户进行身份识别

B.对可疑交易进行报告

C.对客户进行持续监控

D.不得对客户隐私进行查询

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的经营活动

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.依法对银行业金融机构进行处罚

13.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额和期限

B.利息计算方法

C.还款方式和期限

D.借款人的信用状况

14.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，以下哪些情况需要特别注意？()

A.汇款金额较大

B.汇款来源不明

C.汇款目的不明确

D.汇款人身份不明确

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪些业务中不得从事证券业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信托业务

D.证券经纪业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱负责人，负责本机构的反洗钱工作。反洗钱负责人应当具备相应的专业知识和经验，并应当向（）报告反洗钱工作的有关情况。

17.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当对借款人的收入来源、用途等情况进行严格审查，确保贷款资金用于（）。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）决定。

19.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，应当对汇款人的身份信息进行核实，并（）其身份。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查，应当以（）为依据。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的个人信息。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构可以对银行业金融机构进行现场检查，但无需提前通知。()

A