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金融投资理财产品协议协议

第一条定义

本协议中下列词语具有以下含义：

“产品”指由[金融机构名称]（以下简称“管理人”）发行的，面向合格投资者募集资金的[产品具体名称]金融投资理财产品（产品代码：[产品代码]）。

“管理人”指依法设立并取得相应业务资质，负责本产品募集、投资管理、资产托管（如适用）及相关服务的机构，即[金融机构名称]。

“托管人”指根据本协议约定负责本产品资产托管业务的机构，即[托管机构名称]（如适用）。

“投资者”指通过认购/申购本产品份额，并成为本产品合格投资者的个人或法人。

“合格投资者”指符合中国证监会及相关法律法规规定的，能够识别和承担本产品所投资金风险，并符合本协议约定的投资门槛要求的投资者。

“认购”指投资者在产品募集期内购买本产品初始份额的行为。

“申购”指投资者在产品募集期后开放申购时购买本产品份额的行为。

“赎回”指投资者出售本产品份额的行为。

“产品合同”指本协议，以及由管理人发布并经投资者认可的产品相关法律文件（如产品说明书、风险揭示书、合格投资者承诺书等）。

“业绩比较基准”指[具体描述业绩比较基准，例如：本产品旨在力争实现年化收益率不低于X%，业绩比较基准为XX指数或XX利率等]。

“风险等级”指根据中国证监会相关规定及风险测评结果，对本产品进行的风险评级，即[具体风险等级，例如：R3（稳健型）]。

“投资范围”指管理人投资本产品资产可投资的行业、资产类别、投资比例等，详情以产品说明书及后续有效公告为准。

“开放日”指本产品允许投资者办理赎回等业务的手续日。

“产品份额净值”指管理人计算并公告的本产品每一份额的价值。

“产品规模”指本产品在某一时间点总的资产价值。

“费用”指投资者就认购/申购、持有或赎回本产品份额而需要向管理人或相关机构支付的各种费用，包括但不限于认购/申购费、赎回费、管理费、托管费等。

第二条投资者的权利与义务

2.1投资者的权利

（1）依法享有本产品合同规定的知情权，包括获取管理人按约定进行的信息披露，了解产品运作情况、资产状况、净值信息、风险提示等。

（2）依法享有本产品合同规定的参与权，按照规定参与产品的认购、申购、赎回等交易。

（3）依法享有本产品合同规定的收益权，根据本产品实际运作情况获得投资收益。

（4）依法享有本产品合同规定的监督权，对管理人的投资运作进行监督。

（5）在满足本协议及相关产品规则约定条件下，依法享有本产品合同规定的赎回权。

（6）在其合法权益受到损害时，依法享有本产品合同规定的诉讼权。

2.2投资者的义务

（1）如实提供本协议要求提供的身份证明、财务信息等资料，并保证所提供资料的真实、准确、完整、有效。

（2）遵守国家有关法律法规及监管规定。

（3）阅读并理解本产品合同及所有相关法律文件，特别是风险揭示部分，确认已充分了解并自愿承担本产品的投资风险。

（4）遵守本产品合同及补充协议中关于投资范围、投资限制、交易规则等的约定。

（5）按时足额缴纳认购/申购款项及应承担的各项费用。

（6）配合管理人进行投资者适当性管理、身份识别、反洗钱等合规要求。

（7）按照本协议约定的方式及要求办理认购/申购、赎回等业务申请。

（8）以自己的名义持有产品份额，不得非法转让。

第三条管理人的权利与义务

3.1管理人的权利

（1）依法依规收取本产品合同约定的各项费用。

（2）在本产品合同及中国证监会相关规定和投资策略范围内，自主进行本产品的投资管理。

（3）根据本协议约定，向投资者进行信息披露。

（4）根据本协议约定，管理和运用本产品资产（或委托托管人管理和运用）。

（5）决定本产品的开放与关闭、调整费用标准（需符合监管规定并提前公告）等。

（6）在本产品符合约定的终止条件下，有权终止本产品的运作。

3.2管理人的义务

（1）以投资者的利益为出发点，恪守诚信原则，勤勉尽责地管理本产品资产。

（2）严格遵守国家有关法律法规、中国证监会的监管规定及本产品合同约定的投资范围、投资策略、投资比例等限制。

（3）按照本协议约定的内容、时间和方式，真实、准确、完整、及时地履行信息披露义务。

（4）建立并有效执行风险管理制度，防范和化解投资风险。

（5）保证向托管人（如适用）交付的基金财产与该等财产的账实相符。

（6）按照本协议约定向托管人（如适用）报告本产品的投资运作情况和相关资料。

（7）保存本产品的会计账册、记录及其他相关资料至少[规定年限，如：20]年。

（8）保证向投资者分配的收益不超过本产品可分配收益。

（9）在本产品符合约定的终止条件下，负责办理本产品的清算事宜，并按清算结果向投资者分配资产。

第四条托管人的权利与义务（如适用）

4.1托管人的权利

（1）根据本协议约定，收取本产品合同约定的托管费。

（2）对管理人的投资运作进行监督，发现