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2025年金融风险管理师风险文化建设中的法律法规遵循专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险文化建设中的法律法规遵循专

题试卷及解析

2025年金融风险管理师风险文化建设中的法律法规遵循专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险文化建设中，法律法规遵循的首要原则是什么？

A、成本效益原则

B、合规优先原则

C、客户至上原则

D、创新驱动原则

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规优先原则是金融机构风险文化建设中法律法规遵循的

首要原则，因为任何业务活动都必须在法律法规框架内进行。A选项成本效益原则虽然

重要，但不能凌驾于合规之上；C选项客户至上原则是服务理念，与合规原则无直接关

系；D选项创新驱动原则与合规原则可能存在冲突，需在合规前提下进行。知识点：风

险文化建设基本原则。易错点：容易将合规原则与业务原则混淆。

2、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的第一责任人是？

A、合规部门负责人

B、董事会

C、高级管理层

D、监事会

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《商业银行合规风险管理指引》第六条，高级管理层

是合规风险管理的第一责任人。A选项合规部门负责人是具体执行者；B选项董事会负

最终责任；D选项监事会负监督责任。知识点：合规风险管理责任体系。易错点：容易

混淆第一责任人与最终责任人的区别。

3、金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别的环节不包括？

A、建立业务关系时

B、办理一次性交易时

C、客户投诉处理时

D、交易金额异常时

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户身份识别（KYC）主要发生在建立业务关系、办理一

次性交易和交易异常时，客户投诉处理不属于KYC环节。A、B、D都是法定KYC场

2025年金融风险管理师风险文化建设中的法律法规遵循专题试卷及解析2

景。知识点：反洗钱客户身份识别。易错点：容易将所有客户接触环节都误认为是KYC

环节。

4、风险文化建设中，法律法规培训的频率要求通常是？

A、每年一次

B、每半年一次

C、每季度一次

D、根据监管要求动态调整

【答案】D

【解析】正确答案是D。法律法规培训频率应根据监管要求、业务变化和风险状况

动态调整，没有固定频率要求。A、B、C选项过于绝对化。知识点：合规培训管理。易

错点：容易误认为有固定的培训频率要求。

5、金融机构违反《证券法》规定，可能面临的行政处罚不包括？

A、警告

B、罚款

C、吊销业务许可

D、刑事处罚

【答案】D

【解析】正确答案是D。刑事处罚属于刑事责任，不属于行政处罚。A、B、C都是

典型的行政处罚方式。知识点：法律责任类型。易错点：容易混淆行政处罚与刑事处罚

的区别。

6、风险文化建设中，合规审查的适用范围最准确的是？

A、仅新产品开发

B、仅重大业务决策

C、所有业务活动和管理流程

D、仅对外合同签订

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规审查应覆盖所有业务活动和管理流程，A、B、D选项

都只是部分范围。知识点：合规审查范围。易错点：容易缩小合规审查的适用范围。

7、根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险偏好声明的制定主体是？

A、风险管理部门

B、董事会

C、高级管理层

D、监事会

【答案】B

2025年金融风险管理师风险文化建设中的法律法规遵循专题试卷及解析3

【解析】正确答案是B。根据指引要求，风险偏好声明由董事会制定。A选项风险管

理部门负责具体实施；C选项高级管理层负责执行；D选项监事会负责监督。知识点：

风险治理结构。易错点：容易混淆制定主体与执行主体。

8、金融机构在个人信息保护中，最核心的原则是？

A、最少必要原则

B、公开透明原则