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投资学实验考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种资产流动性最强？

A.股票

B.现金

C.房地产

D.债券

答案：B

2.股票市场价格的决定因素是（）

A.公司盈利

B.市场供求关系

C.宏观经济形势

D.以上都是

答案：D

3.某债券面值1000元，票面利率5%，期限3年，每年付息一次，市场利率4%，则该债券的发行价格（）

A.高于1000元

B.低于1000元

C.等于1000元

D.无法确定

答案：A

4.现代投资组合理论的创始人是（）

A.巴菲特

B.马科维茨

C.夏普

D.托宾

答案：B

5.以下不属于系统性风险的是（）

A.利率风险

B.公司经营风险

C.通货膨胀风险

D.政策风险

答案：B

6.技术分析的理论基础不包括（）

A.市场行为包含一切信息

B.价格沿趋势变动

C.历史会重演

D.公司基本面决定价格

答案：D

7.当市盈率过高时，股票通常被认为（）

A.被低估

B.被高估

C.定价合理

D.与估值无关

答案：B

8.投资组合分散化可以降低（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.所有风险

D.市场风险

答案：B

9.以下哪种投资工具风险最高？

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

10.有效市场假说认为，在（）市场中，股价已反映了所有公开信息。

A.弱式有效

B.半强式有效

C.强式有效

D.无效

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资的基本要素包括（）

A.投资主体

B.投资客体

C.投资目的

D.投资方式

答案：ABCD

2.以下属于固定收益证券的有（）

A.国债

B.公司债券

C.优先股

D.普通股

答案：ABC

3.影响债券价格的因素有（）

A.市场利率

B.债券期限

C.债券信用等级

D.通货膨胀率

答案：ABCD

4.技术分析常用的分析方法有（）

A.指标分析

B.切线分析

C.形态分析

D.波浪理论

答案：ABCD

5.投资组合管理的步骤包括（）

A.确定投资目标

B.进行资产配置

C.证券选择

D.投资组合业绩评估

答案：ABCD

6.以下属于宏观经济指标的有（）

A.GDP

B.通货膨胀率

C.利率

D.失业率

答案：ABCD

7.股票的估值方法有（）

A.市盈率法

B.市净率法

C.现金流折现法

D.相对估值法

答案：ABCD

8.风险控制的方法有（）

A.风险回避

B.风险分散

C.风险对冲

D.风险转移

答案：ABCD

9.以下属于金融衍生工具的有（）

A.期货

B.期权

C.远期合约

D.互换

答案：ABCD

10.影响投资决策的因素有（）

A.投资者风险承受能力

B.投资目标

C.市场环境

D.投资知识和经验

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资就是为了获得收益，不需要考虑风险。（）

答案：错误

2.股票价格的波动一定反映公司基本面的变化。（）

答案：错误

3.债券的票面利率越高，其价格越高。（）

答案：错误

4.系统性风险可以通过投资组合分散化来消除。（）

答案：错误

5.技术分析认为历史会重演，所以过去的价格走势会完全重复。（）

答案：错误

6.市盈率越低，股票越值得投资。（）

答案：错误

7.投资组合的风险一定低于组合中单一资产的风险。（）

答案：错误

8.有效市场假说认为市场价格总是合理的。（）

答案：正确

9.金融衍生工具的主要功能是套期保值和投机。（）

答案：正确

10.投资者的风险承受能力只与投资者的收入有关。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资的特点。

答案：投资具有收益性，目的是获取收益；具有风险性，收益存在不确定性；具有时间性，需经历一定时间实现目标；还具有可选择性，有多种投资工具和方式可选。

2.简述债券投资的优缺点。

答案：优点是收益相对稳定，风险低于股票，有固定的票面利率和到期日；缺点是当市场利率上升时，债券价格可能下跌，且长期债券可能面临通货膨胀风险，实际收益可能降低。

3.简述基本面分析的主要内容。

答案：主要分析宏观经济环境，如GDP、利率等；行业发展状况，包括行业前景、竞争格局等；以及公司自身情况，涵盖公司财务报表、经营管理、核心竞争力等方面，以评估公司价值。

4.简述投资组合分散化的作用。

答案：投资组合分散化能降低非