2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1219）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

下列关于契约型基金与公司型基金的主要区别，正确的是（）。

A.资金性质不同（契约型为信托财产，公司型为公司资本）

B.法律主体资格不同（契约型不具有法人资格，公司型具有）

C.投资对象不同（契约型仅限证券，公司型可投资实体）

D.运作依据不同（契约型依据公司章程，公司型依据基金合同）

答案：B

解析：契约型基金与公司型基金的核心区别是法律主体资格。契约型基金是信托关系，不具有法人资格；公司型基金是独立法人。选项A错误，两者资金性质均为信托财产或公司资本，非主要区别；选项C错误，投资对象由基金合同约定，无强制限制；选项D错误，运作依据相反（契约型依据基金合同，公司型依据公司章程）。

基金托管人的核心职责是（）。

A.负责基金资产的投资运作

B.对基金管理人的投资行为进行监督

C.办理基金份额的申购与赎回

D.编制并披露基金定期报告

答案：B

解析：基金托管人主要职责包括资产保管、资金清算、会计复核和投资监督。核心是监督管理人投资行为是否符合法律法规和合同约定。选项A是管理人职责；选项C是销售机构职责；选项D是管理人职责。

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，封闭式基金的封闭期至少为（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.无固定期限

答案：A

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，份额持有人不得申请赎回的基金。根据规定，封闭期应在5年以上，但经中国证监会同意可适当缩短，实际中常见1-5年，因此最低要求为1年。

货币市场基金的投资对象不包括（）。

A.剩余期限397天以内的债券

B.期限在1年以内的同业存单

C.股票

D.期限在1年以内的中央银行票据

答案：C

解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，包括期限≤1年的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单等，禁止投资股票、可转换债券等。选项C明确属于禁止范围。

基金份额登记机构的主要职责是（）。

A.保管基金资产

B.确认基金交易有效性

C.负责基金的投资决策

D.办理基金的信息披露

答案：B

解析：份额登记机构负责建立并管理投资者基金份额账户、确认和计算申购赎回申请的有效性、登记份额变动等。选项A是托管人职责；选项C是管理人职责；选项D是管理人职责。

开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

答案：D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%，具体由基金合同约定。

基金合同生效的条件是（）。

A.募集份额总额≥2亿份，募集金额≥2亿元，持有人≥200人

B.募集份额总额≥1亿份，募集金额≥1亿元，持有人≥100人

C.募集份额总额≥5000万份，募集金额≥5000万元，持有人≥100人

D.募集份额总额≥3亿份，募集金额≥3亿元，持有人≥300人

答案：A

解析：公开募集基金合同生效需满足：募集份额≥2亿份，募集金额≥2亿元，基金份额持有人≥200人（《证券投资基金法》第44条）。

下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述

C.诋毁其他基金管理人

D.披露基金合同约定的信息

答案：D

解析：信息披露禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述、重大遗漏；对业绩预测；违规承诺收益；诋毁他人。正常披露合同约定信息是法定要求。

基金销售适用性原则要求（）。

A.向所有投资者推荐高收益基金

B.对投资者风险承受能力进行评估

C.优先销售佣金更高的基金

D.不考虑投资者投资经验

答案：B

解析：销售适用性要求管理人、销售机构在销售时，全面了解投资者（包括风险承受能力、投资经验等），评估产品风险等级，匹配适当投资者。选项A、C、D均违反适用性原则。

下列属于基金职业道德“忠诚尽责”要求的是（）。

A.公平对待所有投资者

B.不得利用职务之便谋取私利

C.对客户资料严格保密

D.向投资者充分揭示风险

答案：B

解析：忠诚尽责要求基金从业人员忠实于所在机构，维护机构利益；尽责履行岗位职责。不得利用职务之便谋取私利是忠诚尽责的核心体现。选项A是客户至上要求；选项C是保守秘密要求；选项D是诚实守信要求。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

以下属于基金份额持有人权利的有（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.决定基金投资方向

D.查阅基金财务会计账簿

答案：ABD

解析：持有人权利包括：分享收益、参与分配剩余财产、召开持有人大会、查阅公开披露资料等。决定投资方向是管理人职责（选项C错误）。

基金管理人的禁止行为包括（）。

A.将