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合同条款审查与风险管理标准化模板

一、适用场景与业务范围

二、标准化审查流程与操作指南

（一）审查准备阶段

资料收集：获取合同文本、对方主体资质文件（如营业执照、行业许可证等）、合作背景资料（如前期沟通记录、招投标文件等）、相关法律法规及行业规范。

审查清单确认：根据合同类型（如买卖、服务、合作等），选择对应的关键条款审查清单（见“核心审查工具与表格模板”），明确审查重点。

团队分工：对于复杂合同，可由法务、业务、财务等多部门协作，法务负责法律条款合规性，业务负责商业条款可行性，财务负责付款、税务条款合理性。

（二）初步审查阶段

合同形式审查：检查合同文本是否完整（含标题、编号、签约主体、附件、签署页等），条款编号是否连续，无涂改、空白页（特殊情况需注明并双方盖章确认）。

主体资格审查：

核对对方营业执照名称、统一社会信用代码、法定代表人/负责人信息是否与合同签约主体一致；

检查对方经营范围是否涵盖合同业务内容，是否存在超越经营范围的风险；

涉及特殊行业（如医疗、建筑、金融等），需确认对方是否持有相应资质或许可证（如安全生产许可证、金融许可证等）；

若签约人为代理人，需核实授权委托书是否载明代理权限、代理期限及委托人签字盖章。

（三）重点条款深度审查阶段

针对合同核心条款逐项审查，保证内容合法、明确、无歧义：

1.合同标的条款

审查要点：标的物名称、规格、型号、数量、质量标准等是否清晰明确，避免使用“同类产品”“优质产品”等模糊表述；

风险提示：标的物描述不清可能导致交付争议，需明确技术参数、执行标准（如国标、行标或双方约定标准）。

2.权利义务条款

审查要点：双方主要权利、义务是否对等，如卖方的交付义务与买方的付款义务是否匹配，服务方的服务范围与委托方的配合义务是否明确；

风险提示：避免单方面设置过多义务或限制对方权利，显失公平的条款可能被认定无效。

3.履行期限、地点和方式条款

审查要点：履行期限（如交付时间、服务周期）是否具体到年/月/日，履行地点（如交货地点、服务提供地）是否明确，履行方式（如运输方式、验收方式）是否符合行业惯例；

风险提示：履行地点涉及管辖权约定，需明确具体至省、市、区；履行方式模糊可能导致争议（如“一次性交付”需明确是否包含分批交付）。

4.付款条款

审查要点：付款金额、币种、支付方式（银行转账/现金）、支付时间（如“验收合格后10日内”）、账户信息（需与合同主体一致）是否明确；

风险提示：避免约定“款项付清后交付”等逻辑颠倒的条款，设置付款节点时需关联履约进度（如“预付款30%，发货前付至60%，验收合格付清”）。

5.违约责任条款

审查要点：违约行为是否明确（如“逾期交货”“质量不合格”），违约责任是否量化（如逾期付款的违约金按日万分之五计算），是否约定违约金上限及损失赔偿范围；

风险提示：违约金过高（超过实际损失30%）可能被法院调减，过低则缺乏约束力；避免约定“承担一切责任”等模糊表述，需明确具体赔偿范围。

6.争议解决条款

审查要点：争议解决方式（诉讼/仲裁）明确，管辖法院/仲裁机构具体（如“甲方所在地有管辖权的人民法院”“中国国际经济贸易仲裁委员会”）；

风险提示：同时约定诉讼和仲裁的条款可能无效，仲裁机构需明确具体名称（如“市仲裁委员会”而非“当地仲裁机构”）。

7.知识产权与保密条款

审查要点：合同涉及的技术、信息等知识产权归属是否明确，保密范围（如技术资料、客户信息）、保密期限、违约责任是否具体；

风险提示：保密期限一般不短于合同履行期，需明保证密义务人的披露禁止及泄密赔偿责任。

8.不可抗力条款

审查要点：不可抗力范围（如自然灾害、战争、政策变更）是否明确，通知义务（不可抗力发生后X日内书面通知）、证明文件（如部门出具的证明）、免责范围是否约定；

风险提示：避免将“市场波动”“政策调整”等商业风险纳入不可抗力范围，需严格限定法定不可抗力情形。

（四）风险识别与评估阶段

风险分类：将审查出的风险划分为法律风险（如条款违反法律法规）、商业风险（如履行成本过高）、操作风险（如条款执行难度大）三类。

风险评级：根据风险发生概率及影响程度，采用“高-中-低”三级评级：

高风险：可能导致合同无效、重大财产损失或企业声誉损害（如对方无签约资格、核心条款违法）；

中风险：可能增加履约成本或引发小额纠纷（如违约金比例过高、履行期限模糊）；

低风险：对合同履行影响较小（如条款表述略有歧义但不影响核心权利）。

制定应对方案：针对高风险项，需要求对方修改条款或终止合作；中风险项需明确补充约定或风险缓释措施；低风险项可标注说明并持续跟踪。

（五）修改沟通与定稿阶段

反馈修改意见：将审查意见（含风险点及修改建议）形成书面清单，与对方沟通协商，逐条确认修改内容，保留沟通记录（如邮件、会议纪要）