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银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，什么是反洗钱？()

A.防止利用银行业金融机构洗钱的活动

B.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序的措施

C.指非法获取、转移、使用资金的犯罪行为

D.银行机构为了自身利益而采取的措施

2.反洗钱工作的主管机关是什么？()

A.公安部

B.国家发展和改革委员会

C.中国人民银行

D.全国人大

3.金融机构在开展业务时，下列哪项不属于可疑交易报告的必要信息？()

A.客户身份信息

B.交易金额

C.交易对手信息

D.客户职业信息

4.以下哪项不是《反洗钱法》规定金融机构应履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.客户资料保存

C.风险评估

D.建立反洗钱组织架构

5.反洗钱工作中，大额交易报告和可疑交易报告的区别是什么？()

A.大额交易报告是日常报告，可疑交易报告是异常报告

B.大额交易报告是异常报告，可疑交易报告是日常报告

C.两者都是异常报告，但报告内容不同

D.两者都是日常报告，但报告内容不同

6.反洗钱工作中，客户身份识别的最基本要求是什么？()

A.客户的身份证明

B.客户的资产来源

C.客户的交易动机

D.客户的职业信息

7.下列哪项不属于《反洗钱法》规定金融机构反洗钱工作的原则？()

A.客户至上原则

B.风险管理原则

C.责任与义务统一原则

D.安全与效率相结合原则

8.反洗钱工作中，金融机构应当如何处理客户身份信息？()

A.必须公开客户身份信息

B.必须保密客户身份信息

C.只在法律规定的情况下公开客户身份信息

D.不得保存客户身份信息

9.下列哪项不属于《反洗钱法》规定反洗钱工作的国际合作原则？()

A.遵守国际规则

B.保护国家利益

C.保障金融安全

D.限制外国机构参与反洗钱工作

10.反洗钱工作中，金融机构在遇到可疑交易时，应当采取哪些措施？()

A.立即冻结资金

B.报告中国人民银行

C.向公安机关报案

D.以上都是

11.《反洗钱法》规定，金融机构应当对哪些人员进行反洗钱培训？()

A.高层管理人员

B.所有员工

C.反洗钱部门人员

D.销售部门人员

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于反洗钱的直接目的？()

A.深化金融改革

B.恢复金融稳定

C.预防和打击洗钱活动

D.维护金融市场秩序

13.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别时，应当采取以下哪些措施？()

A.核实客户身份证明文件的真实性

B.了解客户的基本情况

C.保存客户身份资料和交易记录

D.不对客户进行风险评估

14.反洗钱工作中，以下哪些属于大额交易报告的情形？()

A.单笔交易或当日累计交易金额达到人民币50万元以上的现金交易

B.国外汇款等跨境交易金额达到人民币20万元以上的

C.交易对手为非居民且交易金额达到人民币10万元以上的

D.交易涉及反洗钱调查的

15.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.培训员工提高反洗钱意识

C.加强与监管机构的沟通合作

D.随意泄露客户信息

16.以下哪些属于可疑交易报告的情形？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为异常

C.客户身份信息不真实

D.交易对手为高风险地区

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国反洗钱法》自__年__月__日起施行。

18.金融机构在进行客户身份识别时，应当对客户进行身份证明文件的核实，并确认客户身份的真实性，这一要求体现了反洗钱的__原则。

19.反洗钱工作中，大额交易报告的金额标准是单笔交易或当日累计交易金额达到人民币__万元以上。

20.可疑交易报告是指金融机构发现或者怀疑客户交易或行为与洗钱活动相关的报告，报告内容应当包括__、__等。

21.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括__、__、__等。

四、判断题(共5题)

22.反洗钱工作只针对金融机构进行。()

A.正确B.错误

23.金融机构在开展业务时，客户身份信息可以随意公开。()

A.正确B.错误

24.大额交易报告是金融机构发现可疑交易后必须报告的情况。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。