证券专业考试题库及答案.docVIP

证券专业考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种证券的风险相对较低？（）

A.股票

B.债券

C.基金

D.期货

答案：B

解析：债券通常有固定的票面利率和到期日，收益相对稳定，风险低于股票、基金和期货。股票受公司经营等多种因素影响波动大；基金组合投资但仍有风险；期货是杠杆交易风险极高。

2.证券市场的核心是（）。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券交易所

D.证券监管机构

答案：C

解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是证券市场的核心，集中反映证券市场的运行情况，对证券市场的稳定和发展起着关键作用。

3.股票的内在价值主要取决于（）。

A.股票的市场价格

B.股票的账面价值

C.公司的盈利能力

D.股票的发行价格

答案：C

解析：公司盈利能力是决定股票内在价值的关键因素。盈利能力强，公司未来现金流可能更充裕，股票内在价值就高；反之则低。市场价格受多种因素影响围绕内在价值波动，账面价值反映历史成本，发行价格与内在价值无直接决定关系。

4.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.无风险

答案：D

解析：证券投资基金通过集合众多投资者资金进行投资，能分散投资降低风险，由专业基金经理管理，但任何投资都有风险，基金也不例外，只是通过组合投资等方式降低风险，并非无风险。

5.债券按发行主体分类不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D

解析：可转换债券是按债券的可转换性分类的。按发行主体债券分为政府债券（如国债）、金融债券（银行等金融机构发行）、公司债券（企业发行）。

6.证券交易遵循的原则不包括（）。

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.收益最大化原则

答案：D

解析：证券交易遵循公开、公平、公正原则。公开是信息公开透明；公平是交易机会均等；公正是交易过程公正。收益最大化不是交易原则，投资者要综合风险等因素考虑收益。

7.以下哪种属于场内交易市场？（）

A.柜台市场

B.证券交易所

C.第三市场

D.第四市场

答案：B

解析：证券交易所是典型的场内交易市场，有固定交易场所和交易时间，集中进行证券买卖。柜台市场是场外交易；第三市场是已上市证券的场外交易；第四市场是投资者之间直接交易。

8.股票发行方式中，（）是指发行人与特定的投资者签订配售协议，向其发售股票。

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

答案：B

解析：私募发行针对特定投资者，如机构投资者等，通过签订配售协议发售股票。公募面向社会公众广泛发售；直接发行是发行人直接向投资者发售；间接发行通过中介机构发行。

9.证券投资分析方法不包括（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.宏观分析法

答案：D

解析：宏观分析法属于基本分析法的一部分。证券投资分析方法主要有基本分析法（从基本面分析公司价值等）、技术分析法（通过分析价格等技术指标）、量化分析法（运用数学模型等）。

10.以下关于市盈率的说法，正确的是（）。

A.市盈率越高越好

B.市盈率越低越好

C.市盈率反映股票投资回收期

D.市盈率与股票投资价值无关

答案：C

解析：市盈率=股票价格/每股收益，它反映股票投资回收期。一般来说，市盈率适中较好，过高可能股价被高估，投资价值降低；过低可能有未被发现的问题，但不能绝对说越高或越低越好，它与股票投资价值密切相关。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券的特征包括（）。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.期限性

答案：ABCD

解析：收益性是能为投资者带来收益；风险性是投资有损失可能；流动性指能快速变现；期限性如债券有到期日等，这些都是证券的重要特征。

2.证券市场的功能有（）。

A.筹资-投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

解析：筹资-投资功能使资金供需双方实现对接；定价功能形成合理证券价格；资本配置功能引导资金流向高效企业。宏观调控功能不是证券市场的主要功能，政府通过财政、货币政策等宏观调控。

3.影响股票价格的宏观经济因素有（）。

A.经济增长

B.利率

C.汇率

D.行业竞争

答案：ABC

解析：