风险评估与管理操作指南.docVIP

风险评估与管理通用操作指南

一、适用范围与应用场景

本指南适用于各类组织（如企业、事业单位、社会团体等）在开展战略规划、项目实施、业务运营、合规管理等活动中，需系统识别、分析、评价及应对风险的场景。具体包括但不限于：

企业新产品上市前全面风险评估；

大型工程项目立项及实施过程中的风险管控；

业务流程优化或数字化转型中的风险识别与应对；

政策法规变化对组织运营影响的评估；

突发事件（如供应链中断、安全）的应急风险处理；

年度战略目标制定时的潜在风险预判。

二、标准化操作流程

（一）准备阶段：明确目标与基础准备

组建风险管理工作小组

由组织高层（如总经理或分管领导）牵头，成员包括业务部门负责人、法务、财务、技术等骨干人员，明确小组职责（如统筹协调、资源保障、决策支持）。

指定1名风险管理员，负责日常信息收集、流程跟踪及文档管理。

界定评估范围与目标

根据具体场景明确评估对象（如某项目、某业务线、某流程），清晰描述需达成的目标（如识别出10项核心风险、制定5项关键应对措施）。

收集基础资料

收集与评估对象相关的背景信息（如项目计划、业务流程文档、法律法规清单、历史风险事件记录等），为后续分析提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险源

选择识别方法

结合场景特点选择适宜方法，如：

头脑风暴法：组织工作小组及相关业务人员召开会议，自由列举可能面临的风险；

流程分析法：拆解核心业务流程，逐环节识别风险点（如采购流程中的供应商资质风险、验收流程中的质量风险）；

历史数据分析法：回顾过往类似项目/业务中的风险事件，总结规律；

德尔菲法：邀请外部专家（如行业顾问、技术专家）通过多轮匿名问卷反馈风险点。

整理风险清单

将识别出的风险记录至《风险识别清单》（模板见表1），保证描述清晰、具体，避免模糊表述（如“存在市场风险”应明确为“新产品价格战导致市场份额下降风险”）。

（三）风险分析：量化评估风险属性

分析风险维度

对《风险识别清单》中的每项风险，从“可能性”和“影响程度”两个维度展开分析：

可能性：评估风险发生的概率（如高：未来1年内发生概率≥60%；中：30%-60%；低：30%）；

影响程度：评估风险发生后对组织目标（如财务、声誉、运营、合规等）的负面影响大小（如高：直接损失≥100万元或严重影响核心业务；中：损失50万-100万元或部分影响业务；低：损失50万元或局部影响）。

填写风险分析矩阵

根据“可能性-影响程度”分析结果，将风险等级划分为“红（高风险）、黄（中风险）、绿（低风险）”（标准见表2），并记录至《风险分析矩阵》（模板见表3）。

（四）风险评价：确定优先级与应对策略

排序风险优先级

依据风险等级，优先处理“红（高风险）”风险，其次为“黄（中风险）”，“绿（低风险）”可纳入常规监控。

对同等级风险，结合“发生速度”“持续时间”“可控制性”等辅助因素进一步排序（如发生快、影响大的风险优先处理）。

制定风险应对策略

针对不同等级风险，匹配应对策略：

规避：彻底终止可能导致风险的活动（如放弃高风险投资项目）；

降低：采取措施降低风险发生可能性或影响程度（如增加供应商备选方案以降低供应链风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如为工程项目购买工程险）；

接受：在风险成本可控范围内，主动承担风险并准备应急预案（如接受小额汇率波动风险，不进行套期保值）。

编制风险应对计划

将应对策略细化为具体行动措施，明确责任人、完成时间、资源需求等，记录至《风险应对计划表》（模板见表4）。

（五）风险监控与报告：动态跟踪与闭环管理

监控风险状态

风险管理员定期（如每月/每季度）跟踪风险应对措施的执行情况，监控风险指标（如市场占有率、安全率、合规检查通过率等），更新风险清单和分析矩阵。

对监控中发觉的新风险或原有风险等级变化，及时启动分析评价流程。

编制风险报告

定期向组织高层（如风险管控委员会）提交风险报告，内容包括：当前风险等级分布、应对措施执行进度、新识别风险、剩余风险分析及改进建议。

复盘与优化

在项目结束/年度末或重大风险事件处理后，组织风险管理工作小组复盘流程有效性，总结经验教训，优化风险评估与管理工具模板。

三、实用工具模板

表1：风险识别清单模板

序号

风险描述（明确风险事件+触发条件）

风险类别（战略/财务/运营/合规/市场等）

风险来源（内部/外部）

识别方法

责任人

1

新产品上市后3个月内，竞品降价导致市场份额下降≥15%

市场风险

外部（竞争对手行为）

头脑风暴法、历史数据分析

市场部经理

2

核心供应商因疫情停产导致原材料断供

运营风险

外部（供应链中断）

流程分析法、德尔菲法

采购部经理

表2：风险等级划分标准

可能性

高影响（严重损失/影响）

中影响（部分损失/影响）

低影响（局部损失/影响）