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商业票据贴现协议

甲方（贴现申请人）：___________________________

名称：_______________________________________

统一社会信用代码/身份证号：___________________

注册地址/住所地：_____________________________

实际经营地址：_______________________________

法定代表人/负责人：___________________________

联系方式：___________________________________

开户银行：___________________________________

银行账号：___________________________________

乙方（贴现人）：_______________________________

名称：_______________________________________

统一社会信用代码：___________________________

注册地址：___________________________________

法定代表人/负责人：___________________________

联系方式：___________________________________

经营许可证编号（金融机构适用）：_______________

开户银行：___________________________________

银行账号：___________________________________

鉴于甲方合法持有未到期商业票据，拟向具备贷款业务资质的乙方申请商业票据贴现业务，乙方同意按照本协议约定为甲方办理贴现。为明确双方权利义务，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国商业银行法》《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》（中国人民银行中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕第4号）等相关法律法规及监管规定，甲乙双方本着平等自愿、公平诚信、风险自担的原则，经充分协商一致，订立本协议，以资共同遵守。

本协议项下的贴现业务，甲乙双方均确认已充分知晓相关法律法规及监管要求，明确各自权利义务及风险责任，自愿承担本协议履行过程中产生的相应风险。

第一章术语定义

除非本协议另有明确约定，下列术语具有如下含义：

1.1贴现：指甲方将其合法持有的未到期商业汇票背书转让给乙方，乙方按票面金额扣除贴现利息及相关费用后，将剩余资金支付给甲方的票据融资行为。

1.2贴现票据：指本协议附件一《贴现票据清单》中列明的全部商业汇票，包括但不限于纸质商业承兑汇票、纸质银行承兑汇票、电子商业承兑汇票、电子银行承兑汇票及供应链票据。

1.3贴现日：指乙方按照本协议约定，将扣除贴现利息及相关费用后的贴现款项实际划付至甲方指定银行账户的日期（以资金到账凭证记载日期为准），而非本协议签订日期。

1.4到期日：指贴现票据票面记载的付款日期；若票面记载付款日期为非工作日，则顺延至下一个工作日。

1.5贴现期限：指自贴现日起至贴现票据到期日止的期间，按实际天数计算（算头不算尾）。

1.6贴现利率：指甲乙双方约定的，用于计算贴现利息的年利率，以百分比（%）表示，在本协议约定的贴现期限内保持固定不变，不受市场利率波动影响。

1.7贴现利息：指乙方为甲方办理贴现业务所收取的利息，计算公式为：贴现利息=贴现票据票面总金额×贴现利率×贴现期限（实际天数）÷360（日利率=年利率÷360）。

1.8贴现金额：指甲方实际可获得的资金金额，计算公式为：贴现金额=贴现票据票面总金额-贴现利息-相关费用（若有）。

1.9相关费用：指乙方为办理本协议项下贴现业务所收取的手续费、工本费等，具体种类及金额详见本协议第五条约定。

1.10拒付：指贴现票据到期后，乙方通过合法方式提示付款时，承兑人或付款人以任何理由拒绝付款、拖延付款，或其银行账户资金不足导致无法足额付款的情形。

1.11追索权：指乙方在贴现票据到期被拒付后，依法向甲方及贴现票据上记载的其他债务人（包括但不限于出票人、承兑人、前手背书人等）行使的票据追索权利。

1.12票据市场基础设施：指经中国人民银行认可的，用于办理电子商业汇票出票、承兑、贴现、背书、质押、保证、提示付款及追索等业务的平台机构。

1.13商业秘密：指甲乙双方在本协议签订及履行过程中获取的对方未公开的经营信息、财务信息、票据信息、客户信息及本协议内容等，法律法规另有规定或信息已依法公开的除外。

第二章贴现标的及前提条件

第一节贴现标的基本信息

2.1.1本协议项下贴现票据的具体信息详见附件一《贴现