保险理财规划师高级面试题目与策略.docx

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2026年保险理财规划师高级面试题目与策略

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某客户年收人30万元，家庭月支出2万元，无负债，计划投资300万元。理财规划师建议其配置较高风险的权益类产品占比60%，以下哪项建议最合理？

A.全部投资股票型基金

B.股票型基金+混合型基金+债券型基金（6:3:1）

C.持有大量高息债券+少量股票

D.将300万元全部存入银行定期存款

2.根据生命周期理论，30-40岁的客户通常处于哪个阶段？

A.依存期

B.建立期

C.成长期

D.退休期

3.某客户计划通过保险实现财富传承，以下哪种保险工