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2025合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为？()

A.未经授权披露公司机密信息

B.按照公司规定流程进行业务操作

C.利用职务之便谋取私利

D.违反行业监管规定开展业务

答案：B

解析：合规风险行为是指违反法律法规、监管规定、公司内部规章制度等行为。选项A未经授权披露公司机密信息违反了公司保密规定；选项C利用职务之便谋取私利违反了职业道德和公司规定；选项D违反行业监管规定开展业务违反了外部监管要求。而选项B按照公司规定流程进行业务操作是合规行为，不属于合规风险行为。

2.公司的合规政策应当由（）制定和批准。

A.普通员工

B.中层管理人员

C.合规管理部门

D.董事会

答案：D

解析：董事会是公司的决策机构，对公司的整体运营和合规管理负有最终责任。合规政策是公司合规管理的重要纲领性文件，应当由董事会制定和批准，以确保其权威性和全面性。普通员工和中层管理人员主要负责执行合规政策，合规管理部门负责协助董事会和管理层开展合规工作，但制定和批准合规政策的权力在董事会。

3.下列关于合规培训的说法，错误的是（）。

A.合规培训只需要针对新员工进行

B.合规培训应当定期开展

C.合规培训内容应包括法律法规和公司规章制度

D.合规培训可以采用线上和线下相结合的方式

答案：A

解析：合规培训是持续的、全员性的工作，不仅仅针对新员工。所有员工都需要不断更新和强化合规意识，随着法律法规和公司业务的变化，定期开展合规培训是必要的。培训内容应涵盖法律法规和公司规章制度等方面，以确保员工了解合规要求。培训方式可以灵活多样，线上和线下相结合能提高培训的效果和覆盖面。所以选项A说法错误。

4.在处理客户投诉时，合规的做法是（）。

A.对客户投诉不理不睬

B.隐瞒客户投诉信息

C.及时记录并处理客户投诉

D.只处理重要客户的投诉

答案：C

解析：及时记录并处理客户投诉是合规的做法。对客户投诉不理不睬和隐瞒客户投诉信息都违反了公司对客户服务和信息披露的要求，可能导致客户不满和监管风险。只处理重要客户的投诉则违背了公平对待客户的原则。因此，正确答案是选项C。

5.以下哪项不属于合规管理的主要目标？（）

A.确保公司遵守法律法规

B.提高公司的经济效益

C.防范合规风险

D.维护公司的声誉

答案：B

解析：合规管理的主要目标包括确保公司遵守法律法规、防范合规风险和维护公司的声誉。虽然合规管理可能会对公司的经济效益产生间接影响，但提高公司的经济效益并不是合规管理的直接主要目标。合规管理更侧重于保障公司运营的合法性和规范性。所以选项B符合题意。

6.公司员工发现合规问题后，应当（）。

A.自行处理，不告知任何人

B.向上级领导或合规管理部门报告

C.隐瞒问题，避免给自己带来麻烦

D.只向同事透露问题

答案：B

解析：当公司员工发现合规问题后，应当及时向上级领导或合规管理部门报告，以便公司能够及时采取措施进行处理，防范合规风险扩大。自行处理可能会因为缺乏全面的信息和专业的判断而导致问题处理不当；隐瞒问题会使问题得不到解决，可能引发更严重的后果；只向同事透露问题无法保证问题得到有效的处理和解决。所以选项B是正确的做法。

7.合规管理部门在公司中的地位是（）。

A.可有可无的部门

B.独立于其他部门的监督部门

C.隶属于业务部门的辅助部门

D.与其他部门没有关联的部门

答案：B

解析：合规管理部门在公司中是独立于其他部门的监督部门，其职责是对公司的各项业务活动进行合规监督和检查，确保公司的运营符合法律法规和内部规章制度。它不是可有可无的部门，也不隶属于业务部门，而是与其他部门相互协作又相互监督。所以选项B正确。

8.以下哪种情况可能会引发合规风险？（）

A.公司定期进行合规审计

B.员工严格遵守公司的报销制度

C.公司与未进行资质审核的合作伙伴开展业务

D.合规管理部门及时更新合规手册

答案：C

解析：公司与未进行资质审核的合作伙伴开展业务，可能会因为合作伙伴的不规范行为或资质问题给公司带来合规风险，如法律纠纷、财务损失等。公司定期进行合规审计、员工严格遵守公司的报销制度以及合规管理部门及时更新合规手册都是有利于合规管理的措施，能降低合规风险。所以选项C符合题意。

9.合规文化建设的核心是（）。

A.制定严格的规章制度

B.领导的口头强调

C.全体员工的合规意识和行为

D.对违规行为的严厉处罚

答案：C

解析：合规文化建设的核心是全体员工的合规意识和行为。虽然制定严格的规章制度、领导的强调和对违规行为的处罚都是合规文化建设的重要方面，但只有全体员工真正树立起合规意识，并将合规行为贯穿于日常工作中，才能形成良好的