资格证《证券投资基金基础知识》预测试题12(答案解析)通用题库.docxVIP

资格证《证券投资基金基础知识》预测试题12(答案解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.基金的托管人应当具备哪些条件？()

A.具有注册资本不少于1000万元人民币的法人资格

B.具有完善的治理结构和内部控制制度

C.具有从事证券业务、基金业务或者其他金融业务的经验

D.以上都是

2.以下哪个不是开放式基金的份额交易方式？()

A.预约交易

B.申购

C.赎回

D.过户

3.基金合同中必须载明哪些内容？()

A.基金的投资目标、投资范围、投资策略

B.基金的管理人、托管人、销售机构等信息

C.基金的运作方式、费用收取标准等

D.以上都是

4.货币市场基金的投资对象主要包括哪些？()

A.国债、地方政府债券、金融债券

B.企业债券、公司债券、短期融资券

C.以上都是

D.以上都不是

5.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹备基金份额发售

B.招募基金份额

C.基金份额的申购、赎回

D.制定基金投资策略

6.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.指数型基金

7.基金份额净值如何计算？()

A.基金资产净值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金管理费用

C.基金资产净值除以基金托管费用

D.以上都不是

8.基金托管人的职责包括哪些？()

A.负责基金资产的安全保管

B.负责基金资金的清算和交收

C.监督基金管理人的投资运作

D.以上都是

9.以下哪个不是基金投资风险的主要因素？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.管理人风险

10.基金份额的申购费用通常在什么情况下收取？()

A.申购成功后

B.申购申请提交时

C.基金赎回时

D.基金到期时

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于基金的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.操作风险

E.信用风险

12.基金合同应当包括哪些方面的内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的管理人

D.基金的托管人

E.基金的运作方式

13.以下哪些属于基金销售机构应尽的职责？()

A.市场推广和销售基金产品

B.为投资者提供投资咨询和服务

C.协助投资者进行基金份额的申购和赎回

D.收集并处理投资者的信息

E.监督基金管理人的行为

14.货币市场基金的投资对象主要包括哪些类型的金融工具？()

A.国债

B.中央银行票据

C.金融债券

D.企业债券

E.短期融资券

15.基金管理人的主要职责包括哪些方面？()

A.筹备基金份额发售

B.招募基金份额

C.基金份额的申购、赎回

D.制定基金投资策略

E.监督基金运作

三、填空题(共5题)

16.基金管理人的职责包括招募基金份额、管理基金资产、进行基金份额的申购和赎回等工作。

17.开放式基金的净值公布时间为每个交易日结束后。

18.基金投资组合报告中，通常包括基金的资产配置、投资策略、投资收益等内容。

19.基金托管人应确保基金资产的安全，并对基金管理人的投资运作进行监督。

20.基金的募集期限自基金份额发售之日起至基金份额募集完毕之日止，不得超过法规规定的期限。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策和日常管理。()

A.正确B.错误

22.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证券交易所上市交易。()

A.正确B.错误

23.货币市场基金的投资风险较低，通常被视为无风险投资。()

A.正确B.错误

24.基金托管人只需对基金资产的安全进行监督，无需参与基金的投资决策。()

A.正确B.错误

25.开放式基金的基金份额可以在基金管理人处申购和赎回，不受基金合同期限的限制。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

27.为什么说基金投资具有分散风险的优势？

28.什么是基金的资产配置？它对基金业绩有何影响？

29.基金托管人在基金运作中扮演什么角色？其职责包括哪些方面？

30.什么是基金的流动性风险？