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合同审核及风险评估工具集

一、适用场景与核心价值

本工具集适用于企业法务部门、采购部门、业务合作部门及相关管理人员，在合同签订前、履行中及争议解决阶段开展系统性审核与风险评估工作。具体场景包括：

日常业务合同审核：如采购合同、销售合同、服务合同等标准化合同的快速审查；

重大项目合同专项审核：如投资协议、合作开发合同、并购协议等复杂条款的风险排查；

合作方资质与履约能力评估：针对合同相对方的主体资格、信用状况、履约记录等背景调查；

合同履行中的风险监控：对已签订合同的履行进度、变更条款、潜在违约风险进行动态跟踪。

通过标准化流程与工具化模板，可提升审核效率、降低法律风险、保障企业权益，同时为合同管理提供数据支持与决策依据。

二、合同审核及风险评估全流程操作指南

步骤1：合同接收与初步登记

操作要点：

收到合同文本后，由专人（如法务助理*）核对合同基本信息完整性，包括合同名称、编号、签订主体、签订日期、合同金额、主要标的等；

录入《合同基本信息登记表》（见模板1），唯一合同编码，同步记录接收时间、提交部门、联系人（*）及联系方式（内部沟通方式，如企业）；

对合同文本进行分类（如按业务类型、金额等级、合作方性质），明确审核优先级。

步骤2：主体资格审查与背景调查

操作要点：

主体资格审核：核查合同相对方是否为依法注册并有效存续的企业/组织，需获取营业执照复印件（加盖公章），核对经营范围、注册资本、法定代表人信息；若涉及特殊行业（如医疗、建筑），需核查相关资质许可证书；

履约能力评估：通过企业信用公示系统、行业征信平台或第三方机构查询合作方涉诉记录、失信信息、行政处罚情况；必要时可要求合作方提供近三年财务报表（审计版），评估其偿债能力与经营稳定性；

授权代表审核：确认签约人是否为法定代表人或合法授权人，需查验授权委托书（载明授权范围、期限及签字盖章），避免无权代理风险。

步骤3：合同条款逐项审核

操作要点：

核心条款审查：对照《合同条款审核清单》（见模板2），逐项检查以下内容：

标的条款：明确产品/服务的名称、规格、数量、质量标准，避免模糊描述（如“优良”“合格”需补充具体标准文件）；

价款与支付条款：明确金额、币种、计价方式、支付节点（如预付款比例到货款进度款质保金）、账户信息（核对账户名称与合同主体一致）；

履行期限与地点：明确开始/结束时间、履行地点（涉及管辖权与风险承担）；

违约责任：核对违约金比例是否合理（一般不超过实际损失的30%）、约定违约情形是否全面（如逾期付款、质量不达标、擅自变更合同等）；

争议解决方式：优先选择诉讼或仲裁，明确管辖地/仲裁机构（如“被告所在地法院”或“仲裁委员会”），避免约定“由甲方所在地法院管辖”等显失公平条款；

不可抗力条款：定义不可抗力范围（如自然灾害、战争、政策变更）、通知义务与证明文件要求、免责条款边界；

合规性审查：核查合同内容是否符合法律法规（如《民法典》《反不正当竞争法》）、行业监管规定及企业内部制度，避免“霸王条款”或违法约定（如“格式条款未提示说明无效”）。

步骤4：风险评估与等级划分

操作要点：

根据《风险评估矩阵表》（见模板3），从“法律风险”“商业风险”“合规风险”三个维度进行评分：

法律风险：条款漏洞、主体资格瑕疵、违约责任不明等，评分标准（低风险1分、中风险2分、高风险3分）；

商业风险：合作方履约能力不足、市场价格波动、支付周期过长等，评分标准同上；

合规风险：违反行业禁令、数据隐私保护要求（如未约定个人信息处理合规义务）、反垄断风险等，评分标准同上；

计算总分（3-9分），划分风险等级：

低风险（3-4分）：条款基本完善，主体资质合规，可按正常流程审核；

中风险（5-6分）：存在部分条款争议或潜在风险，需与合作方协商修改并补充风险应对措施；

高风险（7-9分）：存在法律漏洞或合规风险，建议暂停签约或重新谈判，必要时上报管理层决策。

步骤5：出具审核意见与反馈整改

操作要点：

根据审核结果，填写《合同审核意见反馈表》（见模板4），明确“审核结论”（通过/修改后通过/不通过）、“修改意见”（具体到条款及修改建议）、“风险提示”（重点说明需关注的履约风险点）；

将审核意见反馈至提交部门（如业务部*），由其与合作方沟通修改；若修改涉及重大条款变更，需重新履行审核流程；

对修改后的合同进行复核，确认整改到位后，出具正式《合同审核报告》，由法务负责人*签字确认。

步骤6：合同归档与风险跟踪

操作要点：

审核通过的合同，连同《合同审核报告》《合作方资质材料》等整理归档，建立电子台账（记录合同编码、签订日期、金额、风险等级、履行状态）；

对中高风险合同，履行过程中每季度跟踪一次，重点关注履约进度、付款情况、变更协议等，发觉异常及时预警并上报；

合同到期或终止后，更新台账，标注“已