分行业务平台清算系统业务实施手册.pdfVIP

531分行业务平台

POS清算系统

实施手册

交通郃行

BANKOFCOMMUNICATIONS

分行业务平台项目组

12月31日

文档修改历史

版本号修改日编写评审同意修改内容

1.0.0-08-06余浩新建

1.0.1-01-17吴发进

1.系统概述

1.1.编写目标

本文档对交通银行POS特色清算业务系统功效需求和关键非功效性需求进行

了说明，将作后续系统设计、开发、测试等工作依据。

1.2.读者对象

本文档预期读者：

•交通银行相关项目参与人员和后期维护人员；

•其它经过授权相关组织或个人。

1.3.编写标准

本文档遵照软件开发中心开发规范和文档编写标准，从业务人员角度出发，

从输入输出界面、业务步骤和数据步骤等多个方面对系统功效需求进行了具体叙

述。

此文档将在开发过程伴随需求变更而更改和修订。

1.4.业务功效描述

POS特色清算业务系统，是实现对线下商户收单业务资金按分行特定规则实施清算平

台，即指使用本行借记卡、本行贷记卡、她行卡在我行受理终端消费后，总行自动清算满足

不了分行需求，需要进行特色清算•系列账务处理平台。关键包含将资金清算给•级商户结

算账户，资金清算给一-级商户下挂终端（二级商户）结算户，手续费分润，退货等业务。

1.5.适用业务范围

1.支持多个清算品种，直联POS、间连POS、直联家易通、第三方支付等

类POS交易清算。

2.支持集群商户方法入账。

3.支持灵活入账周期方法，一级商户和二级商户可采取不一样入账周期进行

入账。

4,支持多类账户入账，包含本行对公账户、内部账户、个人借记卡账户、贷

记卡账户及她行账户。

5.支持商户二级清算。

6.支持终端组清算。

7.支持二级清算手续费分润。

8.退货报表。

1.6.术语及定义

1.一级清算

依据商尸清兜策珞参数设置，将清和资金清算至一级自户或一级集群商户

清算账户。

2.一级清算账户

商户接收我行清算账户，该账户能够是我行对公账户、内部账户、确保金

账户、对私账户者记账户、对私贷记账户及她行结算账户。假如该商户需

要进行二级清算，则其一级清算账户必需是交行对公账户、内部账户或确

保金账户。

3.二级清算

一个一级商户下能够有多个子商户（二级商户），可按要求进行分层资金

清算。资金先清竟至一级商户对公结算账户上（也可能是专业市场所对应

分行确保金账户或内部户），再自动清分给二级商户（二级清分）。在二

级清算模式下，一级清算完成后才能够进行二次清算。

4.二级清算账户

足我行二级清算时将资金清算给二级r商户账户，该账户能够是交行对公

账户，也能够是交行对私户（借记卡、贷记卡）或她行结算账户。

5.手续费内扣

是指向商户清算资金中，已扣除我行应收手续费，只能采取同时扣收。

6.手续费外扣

是指向商户清算资金交易原金额，商户需在我行另外开立手续费扣收专

户，或依据我行要求，主动划拨手续费，可选择同时扣收或异步扣收。

7.手续费同时扣收

是指在手续费扣收和商户入账金额处理同时进行，即每次向商户清算资金

时，同时进行手续费扣收。

8.手续费异步扣收

是指手续费扣收