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2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

一、选择题

1.以下哪种情况不属于常见的银行金融诈骗手段？()

A.冒充银行客服要求客户转账到指定安全账户

B.银行正常的理财产品推荐

C.以中奖为由要求先缴纳手续费才能领取奖金

D.利用虚假贷款信息骗取客户手续费

答案：B

解析：银行正常的理财产品推荐是银行的正规业务活动，并非诈骗手段。而A选项冒充银行客服要求转账到指定安全账户、C选项以中奖为由索要手续费、D选项利用虚假贷款信息骗手续费，都是常见的诈骗手段。

2.当你收到一条短信，称你在某银行的信用卡存在异常交易，需要点击链接进行核实，你应该怎么做？()

A.立即点击链接，按照提示操作

B.拨打银行官方客服电话，核实信息真实性

C.直接回复短信询问详情

D.随意输入个人信息进行尝试

答案：B

解析：收到此类短信，不能随意点击链接，因为链接可能是钓鱼链接，会导致个人信息泄露和资金损失。直接回复短信也可能陷入诈骗陷阱，随意输入个人信息更是不可取。拨打银行官方客服电话核实信息真实性是正确的做法。

3.犯罪分子通常会利用人们的哪些心理来实施金融诈骗？()

A.贪婪心理

B.恐惧心理

C.好奇心理

D.以上都是

答案：D

解析：犯罪分子会利用人们的贪婪心理，如承诺高额回报吸引人们投资；利用恐惧心理，如冒充公检法称当事人涉嫌犯罪，使其产生恐惧从而听从指挥转账；利用好奇心理，如以新奇的活动或中奖信息吸引人们点击链接。所以以上心理都可能被利用来实施金融诈骗。

4.如果你在网上看到一个投资项目，声称年化收益率高达50%，且无任何风险，你应该()

A.毫不犹豫地投入资金

B.先投入一小部分资金试试

C.仔细研究该项目的背景和资料

D.意识到这很可能是诈骗，远离该项目

答案：D

解析：在金融市场中，高收益往往伴随着高风险，声称年化收益率高达50%且无任何风险是不符合常理的，很可能是诈骗项目。不能盲目投入资金，也不建议先投入一小部分尝试，仔细研究也可能会陷入诈骗陷阱，应果断远离。

5.以下哪种方式可以有效防范金融诈骗？()

A.不随意透露个人银行账号、密码等信息

B.轻信陌生人的投资建议

C.随意点击来历不明的链接

D.不关注银行账户的交易信息

答案：A

解析：不随意透露个人银行账号、密码等信息可以有效保护个人资金安全。轻信陌生人的投资建议、随意点击来历不明的链接都可能导致个人信息泄露和资金损失。不关注银行账户的交易信息无法及时发现异常情况，不利于防范诈骗。

6.当有人以银行贷款为由，要求你先缴纳一定的保证金才能放款，你应该()

A.按照对方要求缴纳保证金

B.与对方协商减少保证金金额

C.向正规金融机构咨询此类贷款是否需要缴纳保证金

D.直接给对方转账

答案：C

解析：正规金融机构在贷款过程中一般不会要求提前缴纳保证金，遇到这种情况应向正规金融机构咨询，避免盲目转账。按照对方要求缴纳保证金或协商减少保证金金额都可能陷入诈骗陷阱。

7.你在银行ATM机上取款时，发现旁边有一个可疑人员一直盯着你操作，你应该()

A.加快操作速度，尽快完成取款

B.不理会对方，继续正常操作

C.暂停操作，观察对方动向，必要时向银行工作人员求助

D.与对方理论，要求其离开

答案：C

解析：遇到可疑人员盯着操作，加快操作速度可能会因疏忽而出现操作失误，不理会对方可能会导致个人信息和资金安全受到威胁。与对方理论可能会引发冲突，不利于自身安全。暂停操作，观察对方动向，必要时向银行工作人员求助是比较安全的做法。

8.以下哪种情况可能是金融诈骗的迹象？()

A.投资项目有详细的风险提示和合法的审批文件

B.对方要求通过微信、支付宝等第三方支付平台进行大额资金转账

C.银行工作人员在营业厅内为你办理正规业务

D.理财产品的收益与市场平均水平相符

答案：B

解析：投资项目有详细风险提示和合法审批文件是正规投资项目的特征；银行工作人员在营业厅内办理正规业务是正常情况；理财产品收益与市场平均水平相符也是合理的。而要求通过微信、支付宝等第三方支付平台进行大额资金转账，可能会导致资金去向不明，存在诈骗风险。

9.如果你接到一个电话，对方自称是银行工作人员，要求你提供银行卡背面的验证码，你应该()

A.马上提供给对方

B.先核实对方身份，再决定是否提供

C.拒绝提供，并向银行官方客服核实情况

D.与对方协商提供部分验证码

答案：C

解析：银行卡背面的验证码是非常重要的安全信息，一旦泄露，资金很容易被盗取。不能马上提供给对方，也不要随意与对方协商提供部分验证码。即使核实对方身份，也不能轻易提供，应拒绝提供并向银行官方客服核实情况。

10.某陌生人加你微信，称可以帮你办理高额信用卡，前期需要收