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银行反洗钱培训协议

甲方（银行）：[银行全称]

地址：[银行注册地址]

统一社会信用代码：[银行统一社会信用代码]

乙方（培训机构）：[培训机构全称]

地址：[培训机构注册地址]

统一社会信用代码/营业执照编号：[培训机构统一社会信用代码/营业执照编号]

鉴于甲方为履行反洗钱合规义务，提升员工反洗钱意识和能力，需委托乙方提供反洗钱培训服务；乙方具备提供专业反洗钱培训服务的资质和能力。双方本着平等自愿、协商一致的原则，达成如下协议：

第一条定义

1.1本协议所称“反洗钱培训”是指乙方根据甲方需求，为甲方的员工提供的关于反洗钱法律法规、政策制度、操作流程、风险识别与控制等方面的知识普及、技能训练和意识培养活动。

1.2本协议所称“培训对象”是指甲方授权参加本协议项下反洗钱培训的全体员工，具体名单作为本协议附件一（如需）。

1.3本协议所称“培训材料”是指乙方为实施培训而开发、提供的包括但不限于教材、讲义、案例分析、视频课件、测试题库等的资料。

第二条培训目标与要求

2.1甲方期望通过乙方提供的培训，使培训对象全面掌握反洗钱相关法律法规及监管要求，熟悉甲方反洗钱政策、流程及系统操作。

2.2培训应有效提升培训对象识别、评估客户和交易风险，以及识别、报告可疑交易的能力。

2.3培训应强化培训对象的反洗钱合规意识，使其充分认识到反洗钱工作的重要性及违规操作的法律责任。

2.4培训内容需覆盖但不限于：反洗钱法律法规体系、客户身份识别（KYC）流程与标准、客户尽职调查（CDD/EDD）要求、受益所有人识别、可疑交易报告（STR）的识别、报告与调查、反洗钱内部控制与风险管理、制裁名单管理、反洗钱科技应用、新兴金融风险（如虚拟货币、第三方支付等）的反洗钱挑战、以及甲方的内部规章制度等。

2.5培训应符合中国人民银行、国家外汇管理局及其他相关监管机构发布的最新要求。

第三条培训对象与范围

3.1本协议项下的反洗钱培训对象为甲方的全体员工，重点包括但不限于新入职员工、各级管理人员、反洗钱合规部门人员、直接接触客户的一线业务人员（如柜员、客户经理、交易员等）。

3.2培训范围覆盖甲方所有分支机构、部门及全体符合条件的员工。

第四条培训内容与形式

4.1乙方应根据甲方在附件二（如需）中提出的具体需求，结合最新的法律法规和行业最佳实践，制定详细的培训课程方案，包括培训目标、内容模块、授课时长、考核方式等，并提交甲方审核。

4.2甲方应在收到乙方课程方案后[]个工作日内完成审核，并书面通知乙方是否同意或提出修改意见。乙方应根据甲方的审核意见进行调整。

4.3培训形式可采用线上网络课程、线下集中授课、混合式培训（线上+线下）或工作坊等多种方式，具体形式由双方根据培训对象、内容和需求协商确定。

4.4乙方应确保培训师资具备丰富的反洗钱理论知识和实践经验，并拥有良好的教学能力。甲方有权了解授课师资的资质背景。

第五条培训计划与时间安排

5.1本协议项下的反洗钱培训应作为一项持续性工作，甲方每年需为员工提供不少于[]小时的反洗钱培训（或根据监管要求具体规定）。

5.2乙方应根据甲方的年度培训计划需求，提供相应的培训服务。具体的培训时间表（包括培训日期、时长、地点、参与人员等）由双方协商确定，并作为本协议附件三（如需）。

5.3乙方应按照约定的时间表和计划完成各项培训活动。如需调整培训时间或内容，应提前[]日书面通知甲方，并协商处理。

第六条双方权利与义务

6.1甲方的权利与义务：

(1)有权对乙方的培训方案、课程内容、培训材料及师资进行审核，并提出修改意见。

(2)有权监督乙方培训活动的实施过程，确保培训质量符合要求。

(3)应按照本协议约定，及时向乙方提供开展培训所需的必要信息、资料和资源支持，包括但不限于培训对象名单、内部规章制度、相关数据（用于课程定制或案例设计，并确保数据安全）等。

(4)应按照本协议约定，按时足额支付培训费用。

(5)应组织员工按时参加约定的培训活动。

(6)应配合乙方进行培训效果评估工作。

(7)应对在协议履行过程中从乙方获悉的甲方的商业秘密、内部信息等承担保密义务。

(8)应遵守相关法律法规及监管规定。

6.2乙方的权利与义务：

(1)有权要求甲方提供开展培训所需的必要信息、资料和资源支持。

(2)有权按照经甲方审核确认的培训方案和计划组织实施培训。

(3)应确保提供的培训内容合法合规，符合监管要求，并具有专业性、实用性和针对性。

(4)应按照约定提供合格的培训师资和高质量的培训材料。

(5)应按照约定的时间、地点完成培训活动，并保证培训过程顺利。