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基金从业资格考试真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金资产托管业务是指什么？()

A.基金管理人与基金托管人之间的业务关系

B.基金管理人对基金资产的管理业务

C.基金托管人对基金资产的管理业务

D.基金投资者对基金资产的管理业务

2.以下哪项不属于基金的投资范围？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.房地产

3.开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？()

A.基金份额的申购和赎回方式不同

B.基金的投资策略不同

C.基金的收益分配方式不同

D.基金的资产规模不同

4.基金管理公司的主要职责是什么？()

A.管理基金资产

B.托管基金资产

C.监督基金资产

D.审计基金资产

5.基金托管人应当对哪些行为进行监督？()

A.基金管理人的投资行为

B.基金份额持有人的投资行为

C.基金销售机构的销售行为

D.以上所有

6.以下哪项不是基金管理人的信息披露义务？()

A.定期编制并披露基金财务报告

B.及时披露基金的投资组合情况

C.公布基金投资策略和操作原则

D.不需要披露基金管理人的薪酬情况

7.基金销售适用性是指什么？()

A.基金销售人员应当具备的专业素质

B.基金产品适合特定投资者的程度

C.基金投资者的投资风险承受能力

D.基金销售机构的合规管理

8.基金合同的主要内容包括哪些？()

A.基金的投资目标、投资范围、投资策略等

B.基金份额的申购、赎回规则

C.基金管理人和基金托管人的权利、义务

D.以上所有

9.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金资产的安全完整

B.审核基金管理人的投资决策

C.向投资者披露基金财务报告

D.监督基金管理人的运作

10.基金管理人的信息披露义务包括哪些？()

A.定期披露基金净值和份额信息

B.及时披露基金的重大事件

C.公布基金的投资组合情况

D.以上所有

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于基金合同的主要内容？()

A.基金的投资目标

B.基金管理人的职责

C.基金份额的申购、赎回规则

D.基金的费用和收益分配

12.基金投资过程中，以下哪些行为是基金管理人应当避免的？()

A.违反基金合同约定进行投资

B.进行利益输送行为

C.转让基金财产

D.进行高风险投资

13.基金销售适用性的原则包括哪些？()

A.了解投资者

B.了解基金产品

C.基于投资者的风险承受能力推荐产品

D.诚信销售

14.基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.定期披露基金净值和份额信息

B.及时披露基金的重大事件

C.公布基金的投资组合情况

D.重大投资决策

15.基金托管人的职责包括哪些？()

A.保管基金资产

B.进行资金清算

C.审核基金管理人的投资决策

D.向投资者披露基金财务报告

三、填空题(共5题)

16.基金管理人通过()对基金资产进行投资管理。

17.基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由()担任。

18.基金管理人、基金托管人和基金销售机构在基金销售活动中应当遵循()原则。

19.基金管理人的信息披露义务包括定期披露()和()等。

20.基金销售适用性要求基金销售人员根据()推荐基金产品。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人可以直接投资于同一基金的其他基金份额。()

A.正确B.错误

22.基金销售机构可以同时销售多个基金公司的基金产品。()

A.正确B.错误

23.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行实质性审查。()

A.正确B.错误

24.基金管理人的信息披露义务仅限于向投资者披露。()

A.正确B.错误

25.基金销售适用性原则要求基金销售人员必须推荐最赚钱的基金产品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述基金管理人的主要职责。

27.为什么基金需要托管？

28.什么是基金销售适用性原则？

29.基金信息披露的主要内容包括哪些？

30.什么是基金托管银行的职责？

基金从业资格考试真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】基金资产托管业务是指基金托管人接受基金管理人的委托，安全保管基金的全部资产，履行资产保管、资金清算、会计核算