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2025基金从业《基金法律法规》测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.证券投资基金的立法宗旨不包括（）。

A.保护基金份额持有人利益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金市场健康发展

D.确保基金管理人获得最大利润

2.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的（）财产。

A.运营

B.个人

C.集体

D.机构

3.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）。

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额的申购和赎回

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.对基金财产独立拥有所有权

4.中国证监会及其派出机构对证券投资基金活动实施监督管理，依法保护（）的合法权益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

5.下列不属于基金销售机构禁止行为的是（）。

A.未经核准，擅自公开或者变相公开基金销售活动

B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的申购费率

C.进行虚假或者误导性陈述，违规承诺收益或者承担损失

D.基金宣传材料未充分披露风险揭示

6.基金投资运作应当遵循的原则不包括（）。

A.公开透明原则

B.投资风险分散原则

C.维护基金份额持有人利益原则

D.追求基金资产最大增值原则

7.基金信息披露义务人依法披露基金信息，应当遵循的原则是（）。

A.真实、准确、完整、及时、公平

B.真实、准确、完整、及时、盈利

C.准确、完整、及时、公平、高效

D.真实、准确、简洁、及时、公平

8.基金从业人员不得利用基金财产或者职务之便为本人或者他人谋取（）。

A.合法利益

B.不正当利益

C.短期利益

D.长期利益

9.下列关于QFII（合格境外机构投资者）的表述，错误的是（）。

A.QFII是经中国证监会批准，取得合格境外机构投资者资格的境外机构

B.QFII投资中国证券市场，需要遵循中国有关法律、行政法规的规定

C.QFII投资范围不受限制

D.中国证监会依法对QFII进行监督管理

10.违反《证券投资基金法》规定，擅自设立基金管理公司的，由（）责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.最高人民法院

二、判断题（请判断下列表述是否正确）

1.基金募集申请经注册后，基金管理人应当自注册之日起六个月内进行基金募集。（）

2.基金份额持有人可以要求基金管理人、基金托管人按照基金合同的约定，在其赎回基金份额时支付赎回款项。（）

3.基金销售机构从事基金销售活动，不得对基金份额持有人非公平对待。（）

4.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。（）

5.基金投资于股票、债券等资产，不受投资比例限制。（）

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。（）

7.基金从业人员可以对配偶、子女等亲属建议其投资本人管理的基金。（）

8.私募基金不受《证券投资基金法》的调整。（）

9.基金信息披露义务人应当在法定期限内制作并披露基金信息，不得延迟、漏报、谎报。（）

10.基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金份额登记机构以及法律、行政法规规定的其他机构及其工作人员，应当依法为基金份额持有人保守秘密。（）

三、简答题

1.简述基金管理人、基金托管人在基金财产保管方面各自的职责。

2.简述基金销售适用性原则的主要内容。

3.简述基金从业人员在防范利益冲突方面应遵循的基本要求。

四、论述题

结合实际，论述基金监管对保护投资者利益、维护市场秩序的重要意义。

试卷答案

一、单项选择题

1.D

解析思路：基金立法宗旨在于规范市场、保护投资者、促进发展，确保管理人获得最大利润并非立法宗旨。

2.B

解析思路：基金财产独立性要求基金财产独立于基金管理人、托管人的固有财产，这是基金运作的基本原则。

3.D

解析思路：基金份额持有人