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2026年证券证考试基础知识点

一、证券从业考试核心认知

1.考试性质与定位：证券从业资格考试是由中国证券业协会（SAC）组织的准入类职业资格考试，是从事证券相关业务的必备门槛。通过考试并取得执业证书，方可在证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、证券登记结算机构等机构从事证券业务。

2.考试科目设置：2026年证券从业考试仍采用“入门资格考试+专项业务资格考试+高级管理资质测试”的三级考试体系，其中入门资格考试为必考基础，具体科目为：①《证券市场基本法律法规》：主要考查证券行业相关法律、法规、规章及自律规则，侧重记忆性知识点；②《金融市场基础知识》：核心讲解金融市场体系、证券产品、市场主体、交易机制等基础理论，侧重理解性知识点。两科均达到60分及以上视为通过入门资格考试，可申请入门资格证书。

3.考试题型与分值：入门资格考试两科均为客观题，题型包括单选题和组合型单选题（每题均为1分），满分100分，考试时长120分钟。其中单选题50道（50分），组合型单选题50道（50分）；组合型单选题需从四个选项中选出符合题意的组合，难度略高于普通单选题。

4.报考条件与流程：①报考条件：年满18周岁，具有高中或国家承认的相当于高中及以上文化程度，具有完全民事行为能力；②报考流程：通过中国证券业协会官网注册账号→选择考试批次及科目→缴纳考试费用（61元/科）→打印准考证→参加考试→查询成绩（考试结束后7个工作日内公布）。

二、《证券市场基本法律法规》核心知识点

（一）证券市场法律法规体系

1.法律法规层级：①法律（最高层级）：由全国人大或常委会制定，核心包括《证券法》《公司法》《证券投资基金法》《刑法》中关于证券犯罪的相关条款；②行政法规：由国务院制定，如《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》；③部门规章与规范性文件：由证监会制定，如《证券发行与承销管理办法》《上市公司信息披露管理办法》；④自律规则：由中国证券业协会、上海证券交易所、深圳证券交易所制定，如《证券业从业人员执业行为准则》《交易所交易规则》。

2.核心法律要点：①《证券法》：重点掌握证券发行（注册制改革相关要求）、证券交易（内幕交易、操纵市场的认定与法律责任）、上市公司收购、信息披露义务、证券公司业务范围与监管要求；②《公司法》：核心讲解公司的设立条件、组织机构（股东会、董事会、监事会）、股权转让规则、公司合并与分立、利润分配等；③《刑法》：重点记忆内幕交易罪、操纵证券市场罪、欺诈发行证券罪的构成要件与量刑标准。

（二）证券公司业务规范

1.证券公司设立与监管：①设立条件：具备符合规定的公司章程、主要股东净资产不低于2亿元、具备合格的从业人员和管理制度、有符合要求的经营场所和设施等；②监管机构：中国证监会及其派出机构负责对证券公司的监督管理，采取现场检查、非现场监管、行政监管措施（如责令改正、暂停业务）等监管手段。

2.核心业务范围：①证券经纪业务：证券公司代理客户买卖证券的业务，禁止从事内幕交易、误导客户、挪用客户资金等行为；②证券承销与保荐业务：分为代销和包销两种方式，保荐机构需对发行人的信息披露真实性、准确性、完整性承担连带责任；③自营业务：证券公司以自有资金买卖证券的业务，需遵守风险控制指标（如自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%）；④资产管理业务：为客户提供资产管理服务，分为集合资产管理、定向资产管理和专项资产管理，需严格区分客户资产与自有资产。

（三）证券从业人员管理

1.执业资格管理：①从业资格取得：通过入门资格考试后，由所在机构向中国证券业协会申请执业证书，执业证书分为一般证券业务、投资咨询业务、保荐代表人业务等类别；②执业行为准则：禁止从事内幕交易、操纵市场、欺诈客户、损害客户利益等违法违规行为，遵守廉洁从业要求，保守客户商业秘密。

2.法律责任：①行政责任：包括警告、罚款、没收违法所得、暂停或撤销执业资格、责令关闭等；②民事责任：因违法违规行为给客户或投资者造成损失的，需依法承担赔偿责任；③刑事责任：构成犯罪的，依法追究刑事责任（如内幕交易罪最高可处十年有期徒刑）。

（四）投资者保护

1.投资者适当性管理：证券公司需根据投资者的风险承受能力等级，匹配相应风险等级的证券产品或服务，禁止向风险承受能力低于产品风险等级的投资者销售产品。

2.纠纷解决机制：包括协商和解、调解（行业调解、行政调解）、仲裁、诉讼等方式；投资者保护机构可代表投资者提起集体诉讼，维护投资者合法权益。

三、《金融市场基础知识》核心知识点

（一）金融市场体系

1.金融市场的分类：①按交易标的物分类：分为货币市场（短期资金融通，如同业拆借、回购协议、国库券）、资本