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2026年基金从业资格考试面试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题目：基金管理人应当在每年结束后的多少日内，将年度报告送至中国证监会？

A.30

B.60

C.90

D.120

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人需在每年结束后的90日内提交年度报告。

2.题目：下列哪项不属于基金销售行为规范中的禁止行为？

A.以高收益承诺吸引投资者

B.提供个性化投资建议

C.泄露投资者隐私

D.与非金融机构合作开展销售活动

答案：B

解析：提供个性化投资建议属于合规行为，其他选项均违规。

3.题目：QDII基金投资于境外市场的比例上限是多少？

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

答案：D

解析：QDII基金无投资比例限制，但需符合外汇管理规定。

4.题目：基金份额持有人大会的表决机制中，下列哪项说法错误？

A.重大事项需2/3以上表决权通过

B.普通事项需1/2以上表决权通过

C.选举基金管理人需绝对多数

D.日常事项可由基金管理人决定

答案：C

解析：选举基金管理人需2/3以上表决权通过，而非绝对多数。

5.题目：基金估值中，以下哪项不属于“重要性原则”的适用范围？

A.券商股票估值

B.房地产投资估值

C.现金及等价物估值

D.债券估值

答案：C

解析：现金及等价物估值需精确，不适用重要性原则。

6.题目：基金合同中，关于基金费用的约定，以下说法错误的是？

A.管理费按前一日基金资产净值计提

B.托管费按前一日基金资产净值计提

C.投资者需承担赎回费

D.基金费用需在招募说明书中明确列示

答案：C

解析：赎回费通常由投资者承担，但需符合监管规定，并非所有基金均收取。

7.题目：基金信息披露中，哪项属于“及时性原则”的核心要求？

A.年度报告在每年结束后90日内披露

B.重大事项变更需立即公告

C.临时报告需在2日内披露

D.基金净值每周公布一次

答案：B

解析：重大事项变更需立即披露，体现及时性原则。

8.题目：私募基金管理人登记时，需满足的办公场所要求不包括？

A.自有或租赁办公场所

B.面积不低于100平方米

C.具备完善的内部管理制度

D.需配备至少3名持证从业人员

答案：D

解析：人员数量无硬性规定，但需符合业务需求。

9.题目：基金投资中的“流动性风险管理”不包括以下哪项措施？

A.设置流动性备用金

B.限制高波动性资产比例

C.提高赎回门槛

D.定期进行压力测试

答案：C

解析：提高赎回门槛属于流动性管理手段，但合规性存疑。

10.题目：基金管理人内部控制制度的“独立性原则”主要强调？

A.业务与风控部门分离

B.内部审计独立于管理层

C.投资决策不受外部干预

D.费用计提独立于业绩考核

答案：B

解析：内部审计独立于管理层，确保监督有效性。

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题目：基金合同中，关于基金运作方式的约定，以下哪些属于常见类型？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.期货型基金

E.指数型基金

答案：A、B、C、E

解析：期货型基金不属于监管认可的基金类型。

2.题目：基金销售行为规范中，销售机构需履行的义务包括？

A.进行投资者风险承受能力评估

B.提供基金业绩对比数据

C.确保销售过程合规

D.保存销售记录至少5年

E.定期开展投资者教育

答案：A、C、D、E

解析：业绩对比需客观，非销售机构义务。

3.题目：基金投资中的“关联交易”监管要求包括？

A.关联交易需披露

B.金额低于基金资产净值的5%可免披露

C.关联方需回避表决

D.交易价格需公允

E.关联交易比例超过30%需暂停业务

答案：A、C、D

解析：关联交易比例无30%限制，但需符合监管要求。

4.题目：基金估值中，关于“估值方法”的约定，以下哪些属于常见方式？

A.市价法

B.成本法

C.折现现金流法

D.现金流量折现法

E.模拟市场法

答案：A、B、C

解析：模拟市场法不属于主流估值方法。

5.题目：私募基金管理人合规风控体系需包括？

A.内部控制制度

B.风险评估流程

C.违规行为处理机制

D.外部审计监督

E.投资者投诉处理机制

答案：A、B、C、E

解析：外部审计非必须，但需符合监管要求。

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题目：基金管理人需在每年5月31日前完成年度报告的披露。

答案：错（90日内披露，具体日期由管理人确定）。

2.题目：QDII基金可投资于境外上市交易的股票、债券等有价证券。

答案：对。

3.题目：基金份额持有人大会需由基金管理人召集。

答案：