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2026年证券从业资格审核员招聘面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题干：在证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的审核，以下哪项说法是正确的？

A.投资指令必须由客户本人签署，不得委托他人代签

B.投资指令需经客户资金账户持有人及授权代表双重确认

C.投资指令的审核只需核对资金来源合法性，无需关注投资风险匹配性

D.投资指令可由客户通过电子签名系统提交，但需额外打印纸质版留存

答案：A

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，投资指令需由客户本人签署或授权他人代签，且需严格核对客户身份及资金来源。选项B中“双重确认”无明确法律依据；选项C错误，审核需同时关注资金来源与风险匹配性；选项D中电子签名已符合监管要求，无需强制留存纸质版。

2.题干：某投资者通过证券公司A（总部位于上海）的异地分支机构B（位于深圳）申购ETF基金，其交易行为应受哪个机构的监管优先？

A.中国证监会深圳监管局

B.中国证券业协会深圳分会

C.证券公司A的总部的上海监管局

D.深圳证券交易所

答案：C

解析：证券公司的业务监管以总部所在地为准，其分支机构的行为由总部统一管理。投资者通过异地分支机构交易，应优先适用总部所在地的监管规则，即上海监管局。

3.题干：在审核客户信用账户融资融券业务申请时，以下哪项材料不属于必须核实的范围？

A.客户的证券账户开户证明

B.客户的征信报告及信用评级

C.客户的年收入证明（若适用）

D.客户的境外收入证明（若适用）

答案：D

解析：信用账户申请需核实境内收入证明，境外收入证明非强制要求，但需确认客户境内收入是否达标。征信报告和证券账户证明是基础材料，年收入证明需根据融资额度调整。

4.题干：某证券公司员工在离职后半年内，不得从事与原任职机构有利害冲突的业务，以下哪种情况可能违反该规定？

A.该员工以个人名义为客户提供投资建议

B.该员工加入竞争对手公司担任高管

C.该员工为原客户开设新账户并推荐非竞争性产品

D.该员工为原客户介绍其他证券公司的理财产品

答案：B

解析：离职员工半年内不得加入直接竞争对手公司，且不得泄露原公司商业信息。选项A、C、D属于合规行为，但选项B直接加入竞对公司属违规。

5.题干：在审核上市公司信息披露文件时，若发现某项财务数据与审计报告存在差异，以下哪项处理方式最优先？

A.要求上市公司补充公告审计报告全文

B.暂停交易直至差异原因查明

C.直接标记为“重大遗漏”并上报监管

D.通知审计机构重新出具报告

答案：B

解析：财务数据差异可能涉及重大问题，应优先暂停交易调查，避免误导投资者。补充公告、标记遗漏或要求重审需在调查后进行。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题干：证券公司开展定向资产管理业务时，需遵守以下哪些原则？

A.客户资产独立存管

B.投资决策与客户指令完全分离

C.严格禁止利益输送

D.每季度向监管机构报送业绩报告

答案：A、B、C

解析：定向资产管理业务的核心要求包括客户资产独立存管、投资决策不受客户指令影响、禁止利益输送。季度报告非强制，年报及重大事项才需报送。

2.题干：在审核私募基金产品备案申请时，以下哪些材料需重点核查？

A.基金管理人营业执照及备案证明

B.基金产品风险揭示书及投资者适当性匹配记录

C.基金合同中的关联交易条款

D.基金托管银行的合规审查意见

答案：A、B、C

解析：私募基金备案需核查管理人资质、投资者适当性及关联交易，托管银行意见非备案必需材料，但需确认托管安排合规。

3.题干：证券公司员工行为管理中，以下哪些情形属于“利益冲突”？

A.同时代理竞争性券商的股票经纪业务

B.利用自己的职务便利为客户操纵交易

C.收受客户或第三方提供的非现金利益

D.在离职后向原客户推荐自家非竞争性产品

答案：A、B、C

解析：利益冲突包括代理竞对业务、利用职务谋私、收受不当利益。离职后推荐非竞争性产品通常合规，但需避免泄露原客户信息。

4.题干：在审核上市公司并购重组方案时，以下哪些环节需重点关注？

A.交易标的的资产评估合理性

B.控股股东承诺的业绩达标情况

C.独立董事的表决意见

D.交易对手方的合规历史

答案：A、B、C

解析：并购重组审核需关注资产评估、业绩承诺及独立董事意见，交易对手合规历史重要但非核心要素。

5.题干：证券公司内部控制制度中，以下哪些岗位需实施“轮岗制”？

A.资金清算岗

B.账户管理岗

C.风险监控岗

D.产品开发岗

答案：A、B、C

解析：高风险岗位如资金清算、账户管理、风险监控需轮岗，产品开发岗风险相对较低，可不强制轮岗。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题