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2025反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题

1.以下哪个机构不属于反洗钱行政主管部门？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.中国证券监督管理委员会

答案：B

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，国家外汇管理局、中国证券监督管理委员会等在各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责。而中国银行业监督管理委员会主要是对银行业金融机构进行监督管理，并非反洗钱行政主管部门。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关反洗钱规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和调查。

3.以下哪种行为不属于洗钱的常见方式？()

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.慈善捐赠

D.走私

答案：C

解析：慈善捐赠本身是一种公益行为，通常不是洗钱的常见方式。而利用金融机构、投资办产业、走私等都可能被不法分子利用来掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，属于洗钱的常见方式。

4.《反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，在国际反洗钱合作中发挥重要作用。

5.金融机构应当设立()负责反洗钱工作。

A.专门机构

B.反洗钱领导小组

C.法律合规部门

D.风险管理部门

答案：A

解析：金融机构应当设立专门机构负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的专业性和有效性，专门机构能够集中精力开展反洗钱相关的各项工作。

6.客户身份识别是指()。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在为客户提供金融服务时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

答案：D

解析：客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，要核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，以识别客户身份，防范洗钱风险。

7.以下关于反洗钱内部控制制度的说法，错误的是()。

A.反洗钱内部控制制度应当具有权威性

B.反洗钱内部控制制度应当与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

C.反洗钱内部控制制度可以由金融机构的某个部门单独制定

D.反洗钱内部控制制度应当能够发现和识别可疑交易

答案：C

解析：反洗钱内部控制制度是金融机构整体内部控制的重要组成部分，不能由某个部门单独制定，而应该由金融机构整体统筹规划，各部门协同参与，以确保制度的全面性和有效性。其他选项表述均正确。

8.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告()。

A.大额交易和可疑交易

B.大额现金交易

C.可疑现金交易

D.所有交易

答案：A

解析：金融机构有义务按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，以便监管部门及时发现和防范洗钱等违法犯罪活动。

9.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。

A.开立账户的金融机构或者发卡银行

B.收单行

C.付款行

D.交易行

答案：A

解析：客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告，这样便于对客户交易进行统一管理和监测。

10.金融机构应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.安全、高效、完整、保密

C.安全、准确、及时、保密

D.安全、高效、及时、保密

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则，确保资料和记录的质量，以便在需要时能够准确、完整地提供相关信息。

二、多项选择题

1.反洗钱工作的意义包括()。

A.维护金融秩序

B.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪

C.打击腐败等违法犯罪活动

D.保护国家经