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2026年金融行业制裁合规官面试题及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.在处理涉及俄罗斯实体的制裁合规案件时，以下哪项措施最为关键？

A.立即冻结该实体所有资产

B.确认该实体是否在制裁名单及具体制裁类型

C.联系该实体的母公司寻求解释

D.延迟处理以等待监管机构进一步指引

2.根据美国OFAC的规定，金融机构在哪些情况下需要提交SLF（SanctionsListFilter）报告？

A.所有涉及美国客户的交易

B.仅当交易金额超过10万美元时

C.仅当交易涉及被制裁国家时

D.仅当交易涉及特定制裁名单上的个人或实体时

3.某银行发现客户试图通过第三方公司间接向伊朗采购商品，以下哪种行为可能构成制裁规避？

A.客户直接向伊朗公司付款

B.客户通过第三方公司但明确披露交易目的

C.第三方公司未披露其与伊朗的关联关系

D.交易金额未超过银行内部风险阈值

4.针对欧盟第6号制裁令（EUsixthsanctionsregime），以下哪项描述是正确的？

A.仅针对俄罗斯和乌克兰的特定实体

B.适用于所有涉及俄罗斯和乌克兰的交易

C.要求金融机构立即解除所有对受影响实体的业务关系

D.仅适用于欧盟境内的金融机构

5.在评估制裁合规风险时，以下哪个因素最为核心？

A.客户的行业背景

B.客户的交易金额

C.客户是否位于受制裁国家

D.客户的信用评级

二、多选题（共5题，每题3分）

1.金融机构在应对次级制裁风险时，应采取哪些措施？

A.对交易对手进行更严格的尽职调查

B.建立次级制裁事件响应机制

C.仅关注直接制裁名单上的实体

D.定期审查次级制裁名单的更新情况

2.根据美国银行保密法（BSA），哪些交易需要提交suspiciousactivityreport（SAR）？

A.涉及恐怖主义融资的可疑交易

B.交易金额超过25万美元的大额交易

C.涉及高风险司法管辖区的交易

D.客户无法解释资金来源的交易

3.在处理涉及香港或澳门的制裁合规案件时，金融机构需要关注哪些风险？

A.这些地区是否属于受制裁国家

B.交易是否通过这些地区进行资金转移

C.客户是否利用这些地区规避制裁

D.这些地区的法律是否允许规避制裁行为

4.针对联合国安理会制裁令，金融机构应重点核查哪些信息？

A.客户是否涉及武器交易

B.客户是否涉及人权相关活动

C.客户是否位于受制裁国家

D.客户的资金来源是否合法

5.在制裁合规培训中，金融机构应强调哪些内容？

A.制裁名单的更新机制

B.制裁规避行为的常见手段

C.内部举报机制的重要性

D.制裁违规的处罚标准

三、判断题（共5题，每题2分）

1.如果客户声称其交易仅涉及香港，金融机构可以不进行额外核查。（×）

2.美国OFAC的制裁名单包括联合国安理会的所有制裁目标。（×）

3.金融机构可以通过与合规顾问合作来降低制裁合规风险。（√）

4.如果客户位于非受制裁国家，金融机构可以不进行制裁筛查。（×）

5.次级制裁仅适用于美国金融机构，对其他国家的金融机构无约束力。（×）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述金融机构如何识别和评估制裁规避风险？

-答案：金融机构应通过以下方式识别和评估制裁规避风险：

1.加强客户尽职调查（KYC）：核查客户背景、交易目的及资金来源；

2.监控交易模式：识别异常交易路径或第三方公司；

3.审查第三方中介：确保第三方未用于规避制裁；

4.定期更新制裁名单：及时纳入新名单及次级制裁信息。

2.解释“长名单”（LongList）在制裁合规中的含义及作用。

-答案：“长名单”指OFAC发布的未明确禁止但高风险的制裁名单，如“受关注个人名单”（SpeciallyDesignatedNationalsandBlockedPersons，SDNList）。金融机构需对其进行额外核查，以避免无意中违反制裁规定。

3.金融机构如何应对制裁合规中的“不知情不免责”原则？

-答案：金融机构应通过以下措施降低“不知情不免责”风险：

1.定期培训员工：确保了解最新制裁政策；

2.建立自动化筛查系统：实时监控交易是否涉及受制裁实体；

3.保留合规记录：证明已采取合理措施防范风险。

4.针对中东地区的制裁合规，金融机构应重点关注哪些国家？

-答案：重点关注的国家包括伊朗、朝鲜、叙利亚、南苏丹、以及部分清单上的阿联酋实体（如涉及恐怖主义融资）。需核查交易是否涉及武器、核计划或恐怖主义资金。

5.简述制裁合规中的“合理善意”（ReasonableCause）抗辩条件。

-答案：金融机构