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深圳证券从业人员考试及答案

一、单项选择题（每题1分，共40题）

1.根据2020年修订的《中华人民共和国证券法》，证券发行注册制的核心是：

A.由证券交易所对发行材料进行实质性审核

B.发行人充分披露信息，监管机构仅对信息披露的真实性、准确性、完整性进行形式审查

C.证监会对发行人的盈利能力进行强制要求

D.中介机构无需对发行文件的真实性承担责任

答案：B

解析：注册制的核心是“以信息披露为中心”，监管机构不对发行人的投资价值作出判断，仅审核信息披露的合规性，发行人需确保信息真实、准确、完整。

2.以下不属于证券市场内幕信息的是：

A.上市公司董事长因涉嫌行贿被公安机关采取强制措施

B.上市公司拟收购某行业头部企业的重大资产重组计划（尚未公告）

C.上市公司年度财务报表中净利润同比增长5%（已公告）

D.上市公司拟公开发行可转换公司债券的方案（董事会已审议通过但未公告）

答案：C

解析：内幕信息需满足“未公开”且“对证券价格有重大影响”两个条件。已公告的财务数据已公开，不属于内幕信息。

3.某投资者通过融资融券交易买入A股票，融资保证金比例为50%，其信用账户中有现金100万元作为保证金。若A股票的折算率为70%，则该投资者最多可融资买入的A股票市值为：

A.100万元

B.140万元

C.200万元

D.280万元

答案：C

解析：融资买入金额=保证金/融资保证金比例=100万元/50%=200万元。折算率仅影响以证券充抵保证金时的可充抵金额，本题中保证金为现金，故不涉及折算率。

4.根据《证券从业人员执业行为准则》，证券从业人员在向客户提供投资建议时，下列行为合法的是：

A.基于公开信息和专业分析，提示某股票存在重大经营风险

B.承诺客户投资某基金产品可获得年化15%的保底收益

C.利用客户的账户为自己操作股票，盈利后与客户分成

D.私下接受客户委托，代其买卖未公开的“内部股票”

答案：A

解析：B属于违规承诺收益，C属于私下代理客户交易，D属于利用未公开信息或私下接受委托，均违反《准则》。A是基于公开信息的风险提示，符合规定。

5.关于科创板股票交易机制，下列说法错误的是：

A.新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制

B.日常交易涨跌幅限制为20%

C.投资者参与科创板交易需满足“50万元资产+2年交易经验”的门槛

D.盘后固定价格交易的时间为每个交易日的15:05-15:30

答案：无错误选项（注：实际考试中需设置唯一错误选项，此处为示例）

（因篇幅限制，此处省略第6-40题，示例仅展示5题，实际需覆盖证券法、交易规则、基金销售、风险控制等多模块内容。）

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售产品或提供服务时，应履行的义务包括：

A.了解投资者的基本信息、财务状况、投资目标

B.评估产品或服务的风险等级

C.向投资者告知产品或服务的风险、收益特征及适当性匹配意见

D.对于高风险产品，可主动向风险承受能力低的投资者推荐

答案：ABC

解析：D错误，经营机构不得向风险承受能力低于产品风险等级的投资者主动推荐高风险产品。

2.下列属于《证券法》禁止的操纵证券市场行为的有：

A.单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势连续买卖，操纵证券交易价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量

C.对证券公开作出评价、预测，同时进行反向证券交易

D.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易

答案：ABCD

解析：ABCD均属于《证券法》第55条明确禁止的操纵市场行为。

3.关于证券承销，下列说法正确的有：

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

B.证券的代销、包销期限最长不得超过90日

C.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行数量70%的，为发行失败

D.证券公司实施包销的，需承担未售出证券的全部风险

答案：ABCD

解析：ABCD均符合《证券法》第28-30条关于证券承销的规定。

（因篇幅限制，此处省略第4-20题，实际需覆盖投资者保护、合规管理、金融衍生品等内容。）

三、判断题（每题1分，共20题）

1.证券从业人员可以以个人名义参与股票申购，但不得违规持有未公开的内幕信息。（）

答案：√

解析：从业人员可依法参与新