托管合规专员面试题库及解析.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年托管合规专员面试题库及解析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.题目：根据《证券公司客户证券账户开立业务规范》，以下哪项不属于客户证券账户开立的基本要求？

A.提交有效身份证明文件

B.填写风险承受能力评估问卷

C.签署证券交易风险揭示书

D.提供过去三年的财务报表

答案：D

解析：《证券公司客户证券账户开立业务规范》规定，客户开立证券账户需提交有效身份证明文件、填写风险承受能力评估问卷并签署证券交易风险揭示书。财务报表并非开立账户的强制要求，但可能用于后续的适当性匹配。

2.题目：托管业务中，以下哪种行为不属于利益冲突的情形？

A.托管部门同时管理甲公司和乙公司的证券资产

B.托管人员将其管理的基金份额推荐给个人客户

C.托管部门与自营部门共享部分客户信息

D.托管人员参与基金公司产品营销方案制定

答案：A

解析：选项B、C、D均存在明显的利益冲突，而选项A中，托管部门管理不同公司的证券资产属于正常业务范围，只要内部管理措施到位，不直接接触客户资产，一般不构成利益冲突。

3.题目：根据《证券投资基金托管业务管理办法》，托管银行发现基金资产净值计算错误时，应在多长时间内纠正？

A.当日

B.2个工作日内

C.5个工作日内

D.10个工作日内

答案：A

解析：根据《证券投资基金托管业务管理办法》第23条规定，托管银行发现基金资产净值计算错误时，应立即进行纠正，确保基金净值准确反映资产状况。

4.题目：以下哪种情况属于内幕信息？

A.公司发布季度业绩预告

B.公司董事会讨论重大投资计划

C.证券分析师发布行业研究报告

D.公司高管亲属购买公司股票

答案：B

解析：内幕信息是指尚未公开的、可能对公司证券价格产生重大影响的信息。选项B中，董事会讨论重大投资计划属于未公开的重大信息。其他选项中，A属于定期报告内容，C属于公开信息，D中高管亲属购买股票可能构成内幕交易，但信息本身未必属于内幕信息。

5.题目：客户委托托管机构保管证券，以下哪种情形可能导致保管责任终止？

A.客户要求提取部分证券

B.客户更换托管机构

C.客户申请冻结证券

D.客户未支付托管费

答案：B

解析：客户更换托管机构将导致托管合同终止，托管责任随之终止。其他选项中，A只是部分保管，C是证券状态变化，D是费用问题，均不直接导致保管责任终止。

6.题目：根据《银行监管条例》，金融机构对客户信息的保密义务属于哪项监管要求？

A.风险管理

B.信息安全

C.合规经营

D.资产管理

答案：B

解析：金融机构对客户信息的保密义务属于信息安全监管范畴，旨在保护客户隐私和防止信息泄露。

7.题目：托管业务中，以下哪项不属于托管部门的禁止行为？

A.使用客户资产进行自营交易

B.向第三方泄露客户持仓信息

C.未经授权动用客户证券

D.参与基金公司投资决策讨论

答案：D

解析：选项A、B、C均属于严重违规行为。托管部门可以参与基金公司投资决策的监督讨论，只要不直接参与决策，且不滥用客户信息。

8.题目：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，融资融券业务的保证金比例不得低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答案：B

解析：《证券公司融资融券业务管理办法》第23条规定，保证金比例不得低于100%，以控制市场风险。

9.题目：托管业务中，以下哪种情形属于操作风险？

A.市场价格剧烈波动导致投资损失

B.托管系统故障导致交易延迟

C.客户投诉处理不当

D.交易员情绪化下单

答案：B

解析：操作风险是指因内部流程、人员、系统或外部事件导致的风险。选项B属于系统风险，是操作风险的一种。

10.题目：根据《反洗钱法》，金融机构发现客户涉嫌洗钱时，应采取以下哪种措施？

A.立即解除与客户的业务关系

B.向有关部门报告并记录可疑交易

C.要求客户提供资金来源证明

D.对客户进行罚款

答案：B

解析：《反洗钱法》第19条规定，金融机构发现客户涉嫌洗钱时，应建立可疑交易报告制度，向有关部门报告并记录可疑交易信息。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.题目：以下哪些行为属于利益输送？

A.关联方以非公允价格交易

B.公司向高管提供无偿贷款

C.托管机构优先处理关联方业务

D.基金经理利用内幕信息交易

答案：A、B、C

解析：利益输送是指上市公司及其关联方利用公司资源谋取不正当利益的行为。选项D属于内幕交易，但不直接涉及利益输送。

2.题目：托管业务中，以下哪些环节需要执行双人复核制度？

A.资产核对

B.交易指令审核

C.估值计算

D.信息披露

答案：A、B、C

解析：双人复核制度是托管业务的核心控制