供应链金融风险管理合同.docxVIP

供应链金融风险管理合同

鉴于各方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规和监管规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，就供应链金融风险管理事宜协商一致，达成以下合同条款，以资共同遵守。

第一条定义与解释

1.1除非本合同上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

(1)“核心企业”是指在本合同项下与上下游企业存在真实交易关系，并根据本合同约定承担相应风险或提供担保的企业[核心企业名称]。

(2)“金融机构”是指在本合同项下为上下游企业提供融资服务的[金融机构名称]。

(3)“中小企业”是指在本合同项下根据与核心企业的真实交易向金融机构申请融资的上下游企业[中小企业名称]。

(4)“基础交易”是指核心企业与其指定的中小企业之间因采购或销售商品/服务而形成的合法有效的合同关系。

(5)“应收账款”是指中小企业因基础交易应向核心企业收取但尚未到期的金钱债权。

(6)“融资”是指金融机构根据本合同约定，基于基础交易或其产生的应收账款等，向中小企业提供的资金。

(7)“风险缓释措施”是指为降低或控制本合同项下风险的各类安排，包括但不限于担保、质押、回购承诺、风险池等。

(8)“风险事件”是指本合同约定的，可能对合同履行或各方权利义务产生重大影响的负面事件，如债务人破产、重大财务困难、核心企业经营恶化、基础交易中断等。

1.2各方确认已充分理解本合同所有条款，并同意受其约束。

第二条基础交易确认

2.1各方确认，核心企业与其指定的中小企业之间存在合法有效的真实基础交易，该等交易是本合同项下融资安排的基础。

2.2各中小企业保证其提供的与基础交易相关的一切文件和信息的真实性、准确性和完整性。

第三条融资安排

3.1金融机构根据本合同约定及双方另行签署的融资具体协议（如有），为中小企业提供融资服务。

3.2融资方式可以为但不限于应收账款保理、基于订单的融资、存货融资或预付款融资等，具体以相关融资协议为准。

3.3融资额度：金融机构根据中小企业的资信状况、基础交易情况及风险评估结果，为每家中小企业设定最高融资金额[具体额度或区间]，该额度可循环使用。

3.4融资期限：单笔融资的期限自资金发放之日起至约定还款日止，最长不超过[具体期限]；循环额度项下的融资期限由中小企业根据实际需求申请使用，累计使用期限不超过[具体期限]。

3.5利率与费用：

(1)融资利率采用[固定/浮动]利率，具体利率为[利率水平]或以[基准利率]+[加点]计算。

(2)中小企业应向金融机构支付[具体费用名称及费率]等费用，支付方式和时间按照相关融资协议约定执行。

第四条风险识别与评估

4.1各方同意，本合同项下主要风险包括但不限于信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险及法律合规风险。

4.2金融机构负责对中小企业进行资信评估、基础交易真实性审查及融资风险评估，并建立相应的风险监控体系。

4.3核心企业负责监控其上下游的基础交易情况，并向金融机构提供必要的交易信息。

第五条风险缓释与控制措施

5.1核心企业保证：

(1)就本合同项下由其指定的中小企业的融资，核心企业向金融机构提供[具体担保方式，如连带责任保证、差额补足承诺等]担保。担保范围包括但不限于本金及利息、罚息、违约金、损害赔偿金及金融机构为实现债权所产生的一切费用。

(2)核心企业保证其提供的回购承诺（如有）具有法律约束力，并按约定履行。

(3)核心企业承诺对其提供的风险池承担[具体责任比例或方式]。

(4)核心企业对因自身原因导致的与中小企业之间的基础交易纠纷或风险承担相应责任，并配合金融机构进行风险处置。

5.2金融机构措施：

(1)对接受的应收账款进行[保理登记/权利质押登记]。

(2)对接受的存货融资，要求中小企业提供合格的存货质押，并办理质押登记（如有必要）。

(3)设定对中小企业的预警指标（如销售额、回款率、负债率等），并要求中小企业定期报送相关经营及财务数据。

(4)在风险事件发生时，有权采取包括但不限于要求追加担保、提前收回融资、处置质押物、与核心企业协商处置方案等措施。

5.3中小企业责任：

(1)严格按照基础交易合同履行义务。

(2)如发生影响其履约能力或信用状况的重大事项，应及时通知核心企业和金融机构。

(3)配合金融机构进行贷后检查、信息报送及风险处置。

第六条风险事件与应对机制

6.1当发生本合同定义的风险事件，或中小企业出现重大违约情形时，视为风险事件触发。

6.2风险事件触发后，金融机构有权立即或根据合同约定采取以下一项或多项措施：