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2026年银行柜员岗位专业知识测试题目参考

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？

A.核实客户身份信息的真实性和完整性

B.评估客户的交易风险等级

C.对所有客户执行同等强度的尽职调查

D.保留客户身份识别的相关记录

2.某客户在银行办理定期存款业务，选择5年期利率。根据我国现行的利率政策，以下说法正确的是？

A.定期存款利率高于活期存款利率，且不受市场利率波动影响

B.5年期定期存款利率固定不变，直至到期前无法调整

C.银行可根据市场情况调整定期存款利率，但需提前通知客户

D.5年期定期存款利率通常低于活期存款利率

3.在处理客户挂失银行卡业务时，柜员发现该卡已存在未结清的贷款。以下操作符合规范的是？

A.直接为客户办理挂失，并告知后续需结清贷款才能补卡

B.暂缓挂失手续，要求客户先结清贷款再办理挂失

C.先联系信贷部门确认贷款情况，经批准后方可办理挂失

D.告知客户无法挂失，建议其联系其他银行解决

4.某客户办理信用卡还款业务，选择通过手机银行转账还款。柜员应如何操作？

A.仅核实客户身份信息，无需确认还款金额

B.确认还款金额无误后，直接办理转账手续

C.提醒客户转账可能产生手续费，需客户确认是否继续

D.要求客户先到柜台签字确认，再进行转账操作

5.根据《个人金融信息保护办法》，以下哪项行为属于违规操作？

A.在客户授权下，向第三方提供其金融交易信息

B.未经客户同意，将客户姓名及身份证号用于营销宣传

C.对敏感信息进行加密存储，确保客户信息安全

D.定期销毁客户废弃的纸质资料

6.某客户在银行办理跨境汇款业务，收款人为境外个人。柜员应重点核查以下哪项信息？

A.收款人的职业信息

B.汇款用途的合理性

C.收款人的国籍及居住地

D.汇款金额是否超过单笔限额

7.在办理企业对公存款业务时，柜员发现企业账户存在大额异常交易。以下做法正确的是？

A.直接冻结企业账户，并上报上级部门

B.提醒企业注意资金安全，无需特别上报

C.核查企业营业执照及交易背景，若可疑则上报反洗钱部门

D.要求企业提供交易证明，无需进行风险评估

8.某客户咨询银行的外币兑换业务，柜员应告知以下哪项信息？

A.外币兑换汇率固定不变，每日相同

B.现金兑换外币需缴纳手续费，转账兑换则无需

C.兑换外币需提供护照等身份证明，且单笔限额为等值5万美元

D.银行仅支持美元、欧元和日元兑换

9.在办理理财产品销售业务时，柜员应遵循以下哪项原则？

A.优先推销高收益产品，无需评估客户风险承受能力

B.仅向客户推荐风险等级与其承受能力匹配的产品

C.告知客户所有产品均保本保息，无需承担风险

D.让客户自行选择产品，柜员无需提供风险提示

10.某客户在银行办理电子银行签约业务，柜员应如何操作？

A.仅核对客户身份证，无需读取电子签名

B.确认客户理解电子银行服务条款后，方可签约

C.要求客户现场填写纸质协议，无需电子签名确认

D.直接为客户激活电子银行账户，无需客户同意

二、多选题（共5题，每题3分）

1.银行柜员在处理客户现金业务时，需遵守以下哪些规定？

A.现金清点必须在监控下进行

B.客户现金存取需核对金额，确保无误

C.大额现金交易需记录客户身份信息及交易目的

D.现金存放必须使用保险柜，且每日盘点后存入金库

2.在办理信用卡业务时，柜员需核查以下哪些信息？

A.客户的年龄是否符合申请条件

B.信用卡申请表是否填写完整

C.客户的信用报告是否正常

D.信用卡额度是否符合银行风控标准

3.银行柜员在处理跨境业务时，需关注以下哪些风险？

A.交易是否涉及洗钱或恐怖融资

B.收款人是否为高风险国家或地区居民

C.汇款用途是否合理且合法

D.汇款金额是否超过银行单笔限额

4.在办理企业账户业务时，柜员需核实以下哪些资料？

A.企业营业执照副本及税务登记证

B.法定代表人身份证明及授权委托书

C.对公账户开户申请书及印鉴卡

D.企业最近一年的财务报表

5.银行柜员在销售理财产品时，应遵循以下哪些原则？

A.优先推荐高收益产品，客户可能更满意

B.评估客户风险承受能力，匹配合适的产品

C.充分揭示产品风险，避免误导客户

D.不得夸大产品收益，确保信息披露真实完整

三、判断题（共10题，每题1分）

1.银行柜员在办理业务时，可以口头询问客户身份信息，无需核实书面证明。（×）

2.客户在银行办理挂失业务后，原银行卡立即失效，无需等待一定时间。（×）

3.银行柜员可以私下向客户透露其他客户的账户信息。（×