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2025年房地产经纪人客户跟进中的资产配置与财富管理建议专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人客户跟进中的资产配置与财富管理建

议专题试卷及解析

2025年房地产经纪人客户跟进中的资产配置与财富管理建议专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、房地产经纪人在为客户提供资产配置建议时，应首先考虑客户的什么因素？

A、当前房产市场行情

B、客户的风险承受能力

C、经纪人自身的业绩目标

D、银行贷款利率水平

【答案】B

【解析】正确答案是B。资产配置的核心原则是”以客户为中心”，必须基于客户的风

险承受能力、财务目标、生命周期等个人情况制定方案。A选项市场行情是外部因素，

C选项经纪人业绩目标违背职业道德，D选项贷款利率只是参考因素之一。知识点：资

产配置基本原则。易错点：容易将市场行情等外部因素置于客户需求之上。

2、对于保守型客户，房地产经纪人推荐的资产配置方案中，不动产占比通常建议

控制在什么范围？

A、10%20%

B、30%40%

C、50%60%

D、70%以上

【答案】B

【解析】正确答案是B。保守型客户风险承受能力较低，不动产作为流动性较差的

资产类别，占比不宜过高。30%40%既能享受不动产的保值增值特性，又不会过度影响

资产流动性。A选项占比过低可能错失不动产投资机会，C、D选项占比过高会增加流

动性风险。知识点：风险偏好与资产配置比例。易错点：容易忽视不动产的流动性特点。

3、在客户财富管理过程中，房地产经纪人发现客户有遗产规划需求时，最专业的

做法是？

A、自行为客户制定遗产规划方案

B、建议客户咨询专业律师或税务顾问

C、推荐客户购买特定保险产品

D、指导客户如何规避遗产税

【答案】B

【解析】正确答案是B。遗产规划涉及法律、税务等专业领域，超出房地产经纪人

的执业范围，应建议客户寻求专业帮助。A选项属于超范围执业，C选项可能涉及不当

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销售，D选项可能涉及违法避税。知识点：专业边界与客户服务。易错点：容易因追求

业绩而越界提供专业服务。

4、客户在购买投资性房产时，房地产经纪人应重点提醒客户关注的风险是？

A、房屋装修风格过时

B、物业管理服务质量

C、租金收益波动风险

D、邻居关系处理

【答案】C

【解析】正确答案是C。投资性房产的核心价值在于租金收益和资产增值，租金波

动直接影响投资回报。A、B、D选项虽然也重要，但属于次要风险。知识点：投资性

房产风险识别。易错点：容易将日常居住关注点与投资关注点混淆。

5、在资产配置中，不动产与其他金融资产的主要区别在于？

A、收益稳定性更高

B、流动性相对较差

C、投资门槛更低

D、管理成本更少

【答案】B

【解析】正确答案是B。不动产最显著的特点是流动性差，交易周期长、手续复杂。

A选项收益不一定更稳定，C选项投资门槛通常更高，D选项管理成本通常更高。知识

点：不动产资产特性。易错点：容易忽视流动性对资产配置的影响。

6、房地产经纪人在跟进客户时，发现客户有海外资产配置需求，最恰当的建议是？

A、推荐特定海外房产项目

B、介绍海外投资的一般风险

C、协助客户办理资金出境手续

D、承诺保证海外投资收益

【答案】B

【解析】正确答案是B。经纪人应提供客观的风险提示，而非具体投资建议。A选

项可能涉及违规销售，C选项超出执业范围，D选项违反投资基本规律。知识点：跨境

投资服务规范。易错点：容易因客户需求而做出超出专业能力的承诺。

7、对于中年高净值客户，房地产经纪人在资产配置建议中应重点考虑？

A、短期投机机会

B、子女教育规划

C、退休养老储备

D、消费升级需求

【答案】C

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