2025年反洗钱试题及答案.docxVIP

2025年反洗钱试题及答案

一、单项选择题

1.以下哪个机构负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行是我国的中央银行，负责组织协调全国的反洗钱工作和反洗钱资金监测。银监会、证监会、保监会主要负责各自监管领域金融机构的相关监管工作，并非组织协调全国反洗钱工作的主体。

2.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：为了满足反洗钱调查和监督管理的需要，规定客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

3.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.当地政府

答案：B

解析：金融机构发现涉嫌犯罪的情况，应及时向公安机关报告，由公安机关进行进一步的侦查处理。中国人民银行当地分支机构主要负责反洗钱的监管和管理工作；中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析金融机构报告的大额和可疑交易；当地政府并非直接接收涉嫌犯罪报告的主体。

4.下列哪种情况不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所称的“短期”范畴（）。

A.10个工作日以内

B.15个工作日以内

C.7个工作日以内

D.5个工作日以内

答案：B

解析：“短期”是指10个工作日以内（含10个工作日），15个工作日以内不属于“短期”范畴。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.匿名账户或者假名账户

B.储蓄账户

C.一般账户

D.专用账户

答案：A

解析：为了有效防范洗钱风险，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与其交易，也不得为客户开立匿名账户或者假名账户。储蓄账户、一般账户和专用账户在客户身份明确的情况下是可以正常开立的。

6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B

解析：这些部门和机构获得的客户身份资料和交易信息是为了履行反洗钱职责，只能用于反洗钱行政调查，以保障反洗钱工作的有效开展，不能随意用于其他用途。

7.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告（）情况。

A.大额交易和可疑交易

B.客户身份信息

C.客户账户信息

D.金融产品销售

答案：A

解析：金融机构有义务按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易，以便对可能的洗钱活动进行监测和分析。客户身份信息和账户信息主要用于客户身份识别和管理；金融产品销售情况与反洗钱报告无关。

8.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.中国银行业协会

C.金融机构

D.行业自律组织

答案：A

解析：中国人民银行是反洗钱行政主管部门，公安机关负责打击洗钱犯罪活动，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报。中国银行业协会、金融机构和行业自律组织主要履行行业自律和管理等职责，并非举报洗钱活动的主要受理部门。

9.对于客户为外国政要的，金融机构应采取（）的客户身份识别措施。

A.基本

B.强化

C.简化

D.一般

答案：B

解析：外国政要由于其特殊的地位和影响力，面临更高的洗钱风险，金融机构应采取强化的客户身份识别措施，以更全面、深入地了解客户情况，防范洗钱风险。

10.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.转让给其他金融机构

D.自行保存

答案：B

解析：为了保证客户身份资料和交易记录的完整性和可追溯性，金融机构破产和解散时，应当将其移交国务院有关部门指定的机构。销毁会导致信息丢失，无法满足反洗钱调查等后续需求；转让给其他金融机构可能存在信息安全和合规问题；自行保存可能因机构破产等原因无法有效保存。

二、多项选择题

1.反洗钱工作的主要制度包括（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.客户资金保护制度

答案：ABC

解析：客户身份识别制度是反洗钱的基础，通过识别客户身份来了解客户背景；客户身份资料和交易记录保存制度为反洗钱调查提供数据支持；大额交易和可