《投资与理财》教学讲义 教案（项目八：单元一）.pdfVIP

项目八：财产分配和传承理财规划

【教学目标】

1.通过本项目的实施，使学生了解什么财产分配，什么传承规划，财产分配和传承理财规

划的意义，财产分配和传承理财规划的步骤，什么法定继承，什么遗嘱继承，制定财产传承理

财规划的原则，制定财产传承理财规划的目标和特点。

2.能够分析个人及家庭可能遭遇的风险，资产评估的要点，不同财产分配工具的优点和适用范

围，结合法律知识理解财产继承的顺序：第一顺序人、第二顺序人，保证规划方案可变性的重要性。

3.能够按照客户的类别制定财产分配与传承理财规划方案，定期对财产分配与传承理财规划方

案做好检查和调整，如何针对不同客户采用不同财产分配工具，如何针对客户需求使用适当的财产

传承理财规划工具。

单元一：财产分配和传承理财规划入门

本次课标题：项n八：财产分配和传承理财规划

单元一：财产分配和传承理财规划入门

授课班级上课时间上课地点

能力（技能）目标知识目标

按照客户的类别制定财产分配与传承理财识记能力目标：什么财产分配，什么传承

规划方案，定期对财产分配与传承理财规规划，财产分配和传承理财规划的意义，财产

教划方案做好检查和调整分配和传承理财规划的步骤

学

目

理解能力目标：个人及家庭可能遭遇的风险，

标

资产评估的要点

【工作任务】财产分配和传承理财规划入门

能活动：完成中国典型的遗产纠纷案例分析

力

训

练

任

务

及

活

动

1.张旺军：投资理财——个人理财规划指南，科学出版社，2009年1月第一版第2次印刷

2.噂旗平：个人理财;高等教育出版社，2009年2月第一版第1次印刷

参

3.个人理财网：http://www.grlcw.com/

考

4.理财中国一个人理财专业网站：http:〃www.licaicn.com/

资

料

检

查

记

录

单元一：财产分配和传承理财规划入门

【学习目标】

识记能力目标：什么财产分配，什么传承规划，财产分配和传承理财规划的意义，财产分配和

传承理财规划的步骤

理解能力目标：个人及家庭可能遭遇的风险，资产评估的要点

应用能力目标：按照客户的类别制定财产分配与传承理财规划方案，定期对财产分配与传承理财规

划方案做好检查和调整

♦理财故事

剥花生分遗产

故事一：

很早很早以前，有个聪明的老头，他有一笔财产和三个儿子，他想在临死前把财产分给最聪明

的儿子，于给三个儿子出了一道难题：分别给他们一背匏的花生，要求他们剥了壳后看看里面的

花生米有几种颜色。

老大老实，把花生背回家后就通宵达旦地剥起花生来，剥了一天一夜也没剥完；老二个好吃

懒做的人，回去后把花生往墙角一放就睡大觉去了：老三是个聪明人，他先从花生中分别选出了

的、瘦的、长的、矮的，各式各样他都选出了一个，然后分别剥开，发现全都是红皮的，于是最先

说出了正确答案，嬴得了老人的全部财产V

故事二：

在那以后的某个朝代，有一位身患重病的老人，他也有一笔财产和三个儿子，他想把自己的财

产分给最聪明的儿子。他想起小时候读私塾时听一位先生讲过剥花生的有趣故事，于是决定用这个

方法来考他的儿子。他让妻子准备了三背苑