《投资与理财》教学讲义 教案（项目四：单元二）.pdfVIP

单元二：教育投资理财规划需求分析

本次课标题：项目四：教育投资理财规划

单元二：教育投资理财规划需求分析

授课班级上课时间上课地

能力（技能）目标知识目标

掌握收集各个教育阶段学杂费资料，以及识记能力目标：教育目标总费用的构成，什么

分析和估计各阶段教育资金需求的基本方是教育金支出增长率和教育投资报酬率，教育

教法投资产品有哪几种，什么是教育保险，教育保

学险的种类，什么是子女教育金信托

目理解能力目标：各个阶段子女教育需求的不同

标特，教育储蓄的优势及局限性，教育保险的

优势及局限性，选择教育金保险应考虑的问题，

子女教育金信托的优及较适用的情形，子女

教育投资产品组合的原则和方法

【丁作任务】教育投资理财规划

能活动一：完成中年夫妻的子女出国留学教育规划

力活动二：完成子女大学教育规划

训

练

任

务

及

活

动

1.张旺军：投资理财一一个人理财规划指南，科学出版社，2009年1月第一版第2次印刷

2.廖旗平：个人理财，高等教育出版社，2009年2月第一版第1次印刷

参

3.个人理财网：h11p:〃www.gr1cw.com/

考

4.理财中国一个人理财专业网站：htlp://www.1/

资

料

检

查

记

录

单元二：教育投资理财规划需求分析

【学习目标】

以记能力目标：教育目标总费用的构成，什么是教育金支出增长率和教育投资报酬率，教育投资产

品有哪几种，什么是教育保险，教育保险的种类，什么是子女教育金信托

理解能力目标：各个阶段子女教育需求的不同特，教育储蓄的优势及局限性，教育保险的优势及

局限性，选择教育金保险应考虑的问题，子女教育金信托的优及较适用的情形，子女教育投资产

品组合的原则和方法

应用能力目标：掌握收集各个教育阶段学杂费资料，以及分析和估计各阶段教育资金需求的基木方

法

♦理财测试

吃鱼位置可测你花钱态度

生猛海鲜上桌啦！摆在你面前的是一条大石斑，鲜美无比，看的口水都快流出来了，赶快拿起

筷子，下手为强。可是，该从哪个地方下手呢？

A.鱼头B.鱼腹（中间段）C.鱼尾D.没有特定的地方，到处乱吃？

测试结果：

A.只要是让他看中的东西，若是不得手便誓不罢休的乐天派人物。平常较节省，偶尔也会大量

采买，不过频率并不高，因为，能让他看中的东西并不是多。

B.他是百货公司花车大减价中，最受欢迎的盲目购物者，尤其是对吃的.穿的更是一点也不吝啬，

只要喜欢就掏钱买，所以，常成负债累累的可怜虫。

C.他是标准的铁公鸡，即使买碗泡面都还要考虑到底是买碗装的，还是袋装。你说够不够小气。

D.他做事漫无目标，花钱的态度也无所谓，所以，常把钱交给别人处理。

♦引入——为什么要进行子女教育规划？

一、教育佰得投资，但