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2026年资产管理政策法规考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，下列哪项不属于私募资产管理业务禁止的行为？

A.利用客户资产进行利益输送

B.将客户资产用于非指定用途

C.向非合格投资者募集资金

D.遵守投资者适当性管理要求

答案：D

解析：选项A、B、C均违反《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》中的禁止行为，而选项D是合规要求。

2.《保险资产管理产品管理暂行办法》规定，保险资管产品的投资者人数累计不得超过多少人？

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

答案：C

解析：根据《保险资产管理产品管理暂行办法》，保险资管产品的投资者人数累计不得超过500人。

3.某银行发行的理财产品，期限为1年，预期收益率8%，但实际到期收益率为6%。根据《银行理财产品管理办法》，该银行需向投资者解释的合理差异原因不包括以下哪项？

A.市场利率波动

B.交易对手信用风险

C.投资标的价格变动

D.银行运营成本调整

答案：D

解析：银行运营成本调整属于内部因素，不应作为合理差异的解释依据。

4.《信托公司资产管理计划管理办法》规定，信托公司发行资产管理计划时，应确保投资者风险识别能力和风险承担能力与产品风险等级相匹配。以下哪项不属于风险匹配的基本要求？

A.投资者风险承受能力不低于产品风险等级

B.投资者需完成风险测评问卷

C.产品风险等级不低于信托公司内部评级最高级

D.投资者需签署风险揭示书

答案：C

解析：产品风险等级应与投资者风险承受能力相匹配，而非自行提高等级以符合要求。

5.《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人应建立投资者适当性管理制度。以下哪项不属于适当性管理的核心内容？

A.投资者资产规模评估

B.投资经验审核

C.产品风险等级划分

D.投资者投资偏好调查

答案：D

解析：投资偏好调查属于辅助内容，核心是资产规模、投资经验和风险等级匹配。

6.某证券公司发行公募基金产品，基金合同中约定“不保本、不保息”。根据《公募证券投资基金运作管理办法》，该条款的表述是否合规？

A.合规

B.不合规

C.部分合规

D.视情况而定

答案：A

解析：公募基金合同可明确“不保本、不保息”，符合监管要求。

7.《期货经营机构资产管理业务管理办法》规定，期货资管产品的投资者应当是具有哪些特征的金融投资者？

A.净资产不低于300万元

B.2年内累计金融资产不低于500万元

C.具备相应的风险识别能力和承担能力

D.以上全部

答案：D

解析：根据《期货经营机构资产管理业务管理办法》，投资者需同时满足净资产、金融资产和风险承受能力要求。

8.《银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司发行的公募理财产品，其投资者人数累计不得超过多少人？

A.200人

B.500人

C.1000人

D.无限制

答案：C

解析：公募理财产品投资者人数累计不得超过1000人。

9.某信托公司发行的财产管理计划，投资标的为房地产项目，计划期限为3年。根据《信托公司财产管理计划管理办法》，该计划需向投资者披露的风险因素不包括以下哪项？

A.房地产市场波动风险

B.项目开发主体信用风险

C.政策调控风险

D.信托公司管理费调整风险

答案：D

解析：管理费调整风险属于运营风险，而非投资风险。

10.《保险资产管理产品管理暂行办法》规定，保险资管产品的投资范围不包括以下哪项？

A.股票、债券、基金

B.未上市企业股权

C.信贷资产

D.非金融企业债务融资工具

答案：C

解析：信贷资产属于不良资产，禁止用于保险资管产品投资。

二、多选题（共10题，每题3分）

1.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》，私募资管产品的投资者应当具备哪些特征？

A.金融资产不低于一定标准

B.具备相应的风险识别能力和承担能力

C.通过合格投资者认定

D.投资经验符合产品要求

答案：A、B、C、D

解析：投资者需同时满足资产规模、风险承受能力、合格投资者认定和投资经验要求。

2.《保险资产管理产品管理暂行办法》规定，保险资管产品的信息披露义务人包括哪些主体？

A.保险资管产品管理人

B.保险资管产品托管人

C.保险资管产品销售机构

D.保险资管产品投资者

答案：A、B、C

解析：投资者是信息接收方，而非义务人。

3.《银行理财产品管理办法》规定，银行理财产品应遵循哪些原则？

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.风险自担原则

D.利益冲突防范原则

答案：A、B、C、D

解析：银行理财产品需遵循上述所有原则。

4.《信托公