综合类-银行合规考试-商业银行合规风险管理指引历年真题摘选带答案(5套试卷).docxVIP

综合类-银行合规考试-商业银行合规风险管理指引历年真题摘选带答案(5套试卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行合规风险管理的基本原则不包括以下哪项？()

A.预防为主，综合治理

B.全面覆盖，突出重点

C.合规先行，稳健经营

D.自律与他律相结合

2.合规风险管理体系的框架不包括以下哪项？()

A.合规政策与程序

B.合规风险评估与控制

C.合规培训与教育

D.合规审计

3.以下哪项不是合规风险的种类？()

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

4.商业银行应当如何识别和评估合规风险？()

A.通过内部审计进行评估

B.通过合规部门进行识别和评估

C.通过外部审计进行评估

D.通过风险管理委员会进行评估

5.合规风险管理的最终目标是？()

A.降低合规风险

B.避免合规风险

C.消除合规风险

D.确保合规

6.以下哪项不是合规风险管理的内部控制措施？()

A.制定合规政策

B.建立合规管理部门

C.加强员工培训

D.增加业务流程复杂度

7.商业银行在合规风险管理中，应当如何处理合规风险信息？()

A.保密处理，不对外公开

B.及时记录，定期报告

C.随意处理，不重视

D.忽视处理，不采取措施

8.以下哪项不是合规风险管理的合规文化要素？()

A.遵守法律法规

B.强化合规意识

C.诚信经营

D.强化内部控制

9.商业银行在合规风险管理中，如何确保合规政策的实施？()

A.定期审查和更新合规政策

B.加强员工培训，提高合规意识

C.建立合规考核机制

D.以上都是

10.以下哪项不是合规风险管理的合规培训内容？()

A.法律法规知识

B.银行内部政策

C.风险管理知识

D.市场营销知识

二、多选题(共5题)

11.商业银行在建立合规风险管理体系时，应包括以下哪些要素？()

A.合规政策与程序

B.合规组织架构与职责

C.合规风险评估与控制

D.合规培训与教育

E.合规审计

12.合规风险包括哪些类型？()

A.法律风险

B.操作风险

C.信用风险

D.市场风险

E.伦理风险

13.商业银行合规风险管理的主要内容包括哪些？()

A.合规风险评估

B.合规风险控制

C.合规培训与教育

D.合规监督检查

E.合规风险信息管理

14.合规风险管理中，合规管理部门的职责包括哪些？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.提供合规咨询

D.组织合规培训

E.跟踪合规风险信息

15.以下哪些措施有助于提高商业银行的合规风险管理能力？()

A.建立健全合规风险管理体系

B.加强员工合规意识培训

C.完善内部控制制度

D.加强合规风险监控和报告

E.定期进行合规审计

三、填空题(共5题)

16.商业银行的合规风险管理是指银行在业务运营过程中，识别、评估、控制和管理与法律、规则和准则相关的风险。

17.合规风险管理体系应当包括合规政策、合规组织架构、合规风险评估、合规控制、合规培训与教育、合规监督检查等要素。

18.合规风险管理的目的是确保银行的经营活动符合法律法规和内部政策，防止因违规行为而导致的损失。

19.商业银行的合规管理部门应当定期对合规风险管理体系进行审查和评估，以确保其有效性。

20.在合规风险管理中，商业银行应当建立健全内部报告机制，及时向上级管理层报告合规风险相关信息。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的合规风险管理体系应独立于业务运营部门。()

A.正确B.错误

22.合规风险评估是合规风险管理体系的最终目标。()

A.正确B.错误

23.商业银行的合规风险管理部门可以直接参与银行的业务决策。()

A.正确B.错误

24.商业银行的合规风险管理体系应当覆盖所有业务领域和所有员工。()

A.正确B.错误

25.合规风险管理是商业银行唯一的风险管理内容。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行合规风险管理体系的基本框架。

27.商业银行如何进行合规风险评估？

28.合规培训与教育在商业银行合规风险管理中扮演什么角色？

29.什么是合规审计，它在合规风险管理中有什么