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企业风控管理体系搭建演讲人：日期:

未找到bdjson目录CATALOGUE01风控管理概述02搭建风控管理体系基础03风险识别与评估04风险应对措施与计划05监控与报告机制建立06持续改进与优化策略

01风控管理概述

风险定义风险是指未来事件的不确定性对目标实现的影响，一般以概率和影响程度两个维度进行衡量。风险分类风险可以分为战略风险、财务风险、运营风险、市场风险、合规风险等多种类型，每种风险都具有不同的特点和影响。风险定义与分类

风控管理重要性提升企业竞争力通过有效的风控管理，企业能够识别并应对潜在风险，提升企业决策水平和运营效率，从而在市场竞争中占据优势。保障企业稳健发展满足法律法规和监管要求风控管理可以帮助企业规避或减少潜在风险对企业经营和财务状况的负面影响，保障企业稳健发展。企业依法经营、合规运作是基本要求，风控管理可以确保企业在法律法规和监管要求下开展业务。123

企业风控管理目标风险识别与评估建立有效的风险识别机制，及时发现并评估潜在风险，为风险应对提供准确依据。风险应对与控制制定并实施风险应对措施，将风险控制在可承受范围内，确保企业业务正常运行。风险监控与报告建立风险监控体系，及时跟踪风险状况并报告给管理层，以便及时调整风险管理策略。风险改进与优化通过对风险管理实践的总结和反思，不断完善风险管理流程和方法，提升风险管理水平。

02搭建风控管理体系基础

全面性原则涵盖企业所有业务和活动，包括战略、运营、财务、法律等各个方面。适应性原则与企业规模、业务性质、风险状况和管理水平相适应。制衡性原则在组织架构、职责分工、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。成本效益原则以合理的成本实现有效的风险管理，确保企业收益与风险相平衡。明确风险管理原则

负责制定风险管理战略、政策和程序，监督风险管理实施情况。负责风险管理的日常工作，包括风险识别、评估、监控和报告等。负责本部门的风险管理，执行风险管理政策和程序，及时报告风险情况。负责对风险管理进行独立审计，评价风险管理有效性并提出改进建议。设立风险管理组织架构风险管理委员会风险管理部门业务部门内审部门

风险评估政策规定风险评估的方法、程序和标准，确保风险评估的准确性和有效性。风险监控与报告政策明确风险监控和报告的职责、程序和内容，确保企业及时掌握风险状况并采取相应措施。风险应对政策制定风险应对策略和措施，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险承受等。风险分类政策明确企业面临的主要风险类别，如市场风险、信用风险、操作风险等。制定风险管理政策

03风险识别与评估

风险识别方法与流程流程梳理法通过对企业业务流程进行全面梳理，识别各个环节的潜在风险点。问卷调查法设计风险问卷，向相关部门及员工收集风险信息，了解风险状况。头脑风暴法组织跨部门专家会议，通过集思广益，识别潜在风险。德尔菲法通过多轮专家调查，逐步收敛风险清单，提高风险识别的准确性。

风险评估矩阵概率风险评估法根据风险发生的可能性和影响程度，将风险划分为不同等级，明确风险容忍度。通过历史数据分析，确定风险发生的概率，进而计算风险期望值。风险评估标准与工具风险价值评估法根据风险对企业价值的影响程度，对风险进行量化评估。风险评估软件利用专业风险评估软件，提高风险评估的效率和准确性。

风险量化与定性评估风险量化将风险转化为具体数值，便于比较和排序，如风险发生的概率、损失程度等。定性评估对无法量化的风险进行主观评价，如风险的影响范围、持续时间等。综合评估结合量化分析和定性评估，对风险进行全面、系统的评估，确定风险等级和应对措施。风险地图将风险量化结果和定性评估结果以图形化的方式呈现，直观展示企业风险分布情况。

04风险应对措施与计划

预防性措施建立健全内部控制制度通过完善企业内部控制制度，明确各项业务流程和权限，规范员工行为，降低风险发生的可能性。加强风险培训与意识定期进行风险评估定期开展风险培训，提高员工的风险意识和风险应对能力，确保员工能够识别和规避潜在风险。对企业各项业务进行风险评估，识别潜在风险，制定相应的风险管理措施。123

风险转移针对已发生的风险，采取措施进行缓解，如调整业务流程、降低风险敞口等，以减少风险带来的损失。风险缓解应急准备与响应制定应急预案，明确应急响应流程和责任人，确保在风险发生时能够及时、有效地应对。通过购买保险、外包等方式将风险转移给其他实体，降低企业自身的风险承担压力。应对性措施

风险应对计划制定与执行制定详细的风险应对计划根据风险评估结果，制定详细的风险应对计划，包括应对措施、责任人、时间节点等。030201监控风险应对计划执行情况对风险应对计划的执行情况进行监控，确保各项措施得到有效执行。持续改进与优化根据实际执行情况，对应对计划进行持续改进和优化，提高风险管理的效率和效果。

05监控与报告机制