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2026年投资顾问应聘技巧与题目参考

一、单选题（共10题，每题2分）

考察方向：投资基础知识、行业认知、地域经济分析、客户服务理念

1.题：以下哪项不属于证券投资顾问的核心职责？（

A.提供投资建议

B.代理客户进行证券交易

C.进行风险揭示

D.维护客户关系）

答：B

解析：投资顾问的主要职责是提供专业建议和风险提示，但实际交易执行需客户自主完成，中介机构不可代理交易。

2.题：中国证监会发布的《证券投资顾问业务管理办法》中，对投资顾问的资质要求不包括以下哪项？（

A.持有证券从业资格证

B.具备大学本科及以上学历

C.通过基金从业资格考试

D.具备3年以上证券投资经验）

答：C

解析：投资顾问需通过证券从业资格考试，而非基金从业考试。其他选项均为合规要求。

3.题：若某客户的风险承受能力为“稳健型”，以下哪种投资产品最适合推荐？（

A.股票型基金

B.混合型基金

C.定期存款

D.高风险债券）

答：C

解析：稳健型客户偏好低风险、稳定收益，定期存款符合其需求。

4.题：2025年某地区GDP增长率为5%，而该地区证券市场指数上涨了12%，可能的原因是？（

A.经济增长带动企业盈利改善

B.宏观政策刺激市场情绪

C.地方政府加大财政投入

D.以上都是）

答：D

解析：多重因素可能共同推动市场上涨，包括经济基本面、政策预期和资金流动。

5.题：以下哪种行为违反了《证券投资顾问业务规范》？（

A.根据客户风险偏好定制投资方案

B.向客户承诺最低收益

C.在执业中充分揭示风险

D.定期更新客户持仓分析）

答：B

解析：承诺收益属于违规行为，投资顾问需强调市场波动性。

6.题：2026年某新兴市场国家可能面临货币贬值风险，若作为投资顾问，应提醒客户关注？（

A.本币计价的资产缩水

B.黄金等避险资产配置

C.外币资产转移

D.以上都是）

答：D

解析：货币贬值影响需全面防范，包括资产价值、避险工具和跨境配置。

7.题：以下哪种指标最能反映股市短期情绪？（

A.市盈率（PE）

B.市净率（PB）

C.情绪指数（如恐慌指数VIX）

D.动量指标（如ROC））

答：C

解析：恐慌指数等情绪指标对短期市场波动敏感，PE/PB等更偏向基本面。

8.题：若客户主要投资于A股科技股，但近期业绩波动较大，建议其关注？（

A.行业政策变动

B.财务数据更新

C.汇率影响

D.以上都是）

答：D

解析：科技股受政策、业绩和宏观因素共同影响，需综合分析。

9.题：中国居民资产配置中，以下哪项占比近年来持续下降？（

A.房地产

B.银行存款

C.股票及基金

D.黄金）

答：B

解析：随着理财需求增加，存款占比相对下降，但房地产仍占主导。

10.题：若某客户计划投资海外市场，投资顾问需重点提醒？（

A.跨境资金监管政策

B.汇率风险

C.信息披露差异

D.以上都是）

答：D

解析：海外投资涉及多维度风险，需全面评估。

二、多选题（共5题，每题3分）

考察方向：政策理解、市场分析能力、客户需求挖掘

1.题：以下哪些属于《证券投资顾问业务规范》中的禁止行为？（

A.收取佣金与客户收益挂钩

B.转介产品时利益冲突未披露

C.提供虚假投资建议

D.诱导客户频繁交易）

答：A、B、C、D

解析：以上行为均违反合规要求，需确保利益独立和信息披露透明。

2.题：若分析某区域经济，需关注以下哪些指标？（

A.工业增加值

B.消费者信心指数

C.房地产投资规模

D.外商直接投资（FDI））

答：A、B、C、D

解析：区域经济分析需结合工业、消费、房地产和外资等多维度数据。

3.题：客户在进行资产配置时，以下哪些属于常见误区？（

A.过度集中单一行业

B.低风险偏好配置高杠杆产品

C.过度依赖短期市场预测

D.未考虑流动性需求）

答：A、B、C、D

解析：以上均为资产配置常见问题，需强调分散、匹配和长期视角。

4.题：若某客户关注ESG投资，投资顾问需了解？（

A.环境（E）表现

B.社会（S）责任

C.治理（G）结构

D.投资周期匹配）

答：A、B、C

解析：ESG投资核心是筛选可持续企业，周期匹配属常规配置考量。

5.题：分析港股市场需关注以下哪些因素？（

A.香港证监会政策变动

B.与A股的估值差异

C.国际资金流向

D.A+H股估值传导）

答：A、B、C、D

解析：港股受两地政策、估值套利和国际资本影响，需综合判断。

三、简答题（共4题，每题5分）

考察方向：客户沟通技巧、合规操作能力、行业热点应对

1.题