2026年合规审核员笔试题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规审核员笔试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《中华人民共和国网络安全法》，以下哪项表述是正确的？

A.网络运营者对其收集的用户信息负有保密义务，但无需向用户明示信息使用规则

B.个人信息处理者必须在用户明确同意前方可收集其生物识别信息

C.因安全事件导致用户信息泄露的，网络运营者应在72小时内通知用户并采取补救措施

D.网络安全风险评估仅适用于大型企业，中小型企业无需开展

2.某银行客户经理在营销过程中，违规向客户透露其资金账户信息，该行为可能违反以下哪项规定？

A.《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B.《反洗钱法》

C.《消费者权益保护法》

D.《商业银行法》中关于信息保密的条款

3.依据《数据安全法》，以下哪种情形属于“数据处理活动”？

A.企业内部员工因工作需要访问加密的备份数据

B.医院对患者病历数据进行脱敏处理用于科研

C.电商平台收集用户购物偏好用于个性化推荐

D.政府机关依法调取企业财务报表

4.某企业因未按规定履行第三方供应商尽职调查，导致供应链中出现问题，该企业可能面临的法律责任不包括以下哪项？

A.行政罚款

B.民事赔偿

C.刑事处罚

D.市场禁入

5.在反腐败合规审查中，以下哪项属于“利益冲突”的典型表现？

A.高管在节日期间接受供应商的礼品

B.员工因工作需要参加客户组织的旅游活动

C.董事会成员同时担任两家竞争企业的顾问

D.员工因个人原因离职后受雇于竞争对手

6.某上市公司未及时披露关联交易信息，导致投资者利益受损，该行为可能违反以下哪项法规？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《上市公司信息披露管理办法》

D.《反不正当竞争法》

7.根据《个人信息保护法》，以下哪项属于“敏感个人信息”？

A.用户设置的浏览器默认偏好

B.医疗机构的内部管理流程

C.个人身份证号码

D.用户在社交媒体上发布的公开内容

8.某跨境企业因未遵守当地数据出境安全评估要求，导致数据泄露，该企业可能面临以下哪种监管措施？

A.暂停数据出境服务

B.降低企业信用评级

C.直接吊销营业执照

D.免除行政罚款

9.在合规审计过程中，以下哪种方法不属于“风险评估”的常用手段？

A.流程梳理

B.案例分析

C.内部控制测试

D.用户问卷调查

10.某企业因未建立有效的合规培训机制，导致员工频繁出现违规行为，该问题反映出以下哪项管理缺陷？

A.合规文化薄弱

B.风险控制失效

C.技术系统落后

D.市场竞争激烈

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.以下哪些行为可能构成洗钱活动？

A.利用空壳公司转移非法资金

B.通过加密货币进行跨境交易

C.购买高价值资产掩饰资金来源

D.为亲友提供虚假财务报表

E.在境外开设匿名账户

2.根据《商业银行操作风险管理指引》，以下哪些措施有助于防范操作风险？

A.加强员工背景调查

B.实施关键岗位轮换制度

C.建立异常交易监控系统

D.定期开展合规培训

E.将重要业务外包给第三方

3.在合规审查中，以下哪些属于“内部控制缺陷”的表现？

A.授权审批流程不完善

B.审计监督机制缺失

C.合规制度与业务需求脱节

D.员工违规操作未受处罚

E.数据安全防护措施不足

4.根据《网络安全等级保护制度》，以下哪些信息系统需按规定开展等级保护测评？

A.政府部门的电子政务系统

B.金融机构的核心业务系统

C.教育机构的在线学习平台

D.商业企业的ERP系统

E.个人用户的社交媒体账号

5.在合规培训中，以下哪些内容属于“关键风险点”的常见主题？

A.利益冲突管理

B.资金安全规范

C.数据出境合规

D.反商业贿赂

E.知识产权保护

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.企业合规负责人有权直接查阅任何部门的业务记录。（×）

2.个人信息处理者未取得用户同意，不得将个人信息用于广告推送。（√）

3.反洗钱义务仅适用于金融机构，非金融企业无需承担相关责任。（×）

4.上市公司披露的信息必须真实、准确、完整、及时。（√）

5.数据安全风险评估只需每年开展一次。（×）

6.员工离职后仍需遵守原企业的保密协议。（√）

7.合规审查过程中，发现的问题必须立即整改。（×）

8.跨境数据传输无需遵守目的地的数据保护法规。（×）

9.内部控制缺陷可能导致合规风险。（√）

10.企业因合规问题受到处罚后，可免于后续审查。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

1.简述《反洗钱法》中“客户尽职调查”的主要内容。

答：客户尽职调查主要包