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2026年制裁合规主管的培训资料与面试问题解答

一、单选题（共10题，每题2分，总分20分）

1.题：根据美国OFAC的规定，以下哪项行为最容易触发SDN名单制裁？

A.与列入SDN名单的个人进行小额交易

B.向列入SDN名单的个人提供咨询服务

C.向列入SDN名单的个人出售非战略性商品

D.与列入SDN名单的个人签署保密协议

答案：A

解析：美国OFAC的SDN名单制裁要求严格，任何与SDN名单上的个人或实体的交易（无论金额大小）都可能触发制裁，尤其是小额交易容易被监管机构关注。

2.题：欧盟第六版制裁条例（EUsixth制裁条例）主要针对哪个地区的实体？

A.朝鲜

B.伊朗

C.俄罗斯

D.索马里

答案：C

解析：欧盟第六版制裁条例主要聚焦于对俄罗斯的制裁，涉及金融、能源、交通等多个领域。

3.题：以下哪项不属于联合国安理会制裁委员会（委员会）的制裁措施？

A.资金冻结

B.出口禁令

C.贸易限制

D.行业准入许可

答案：D

解析：联合国安理会制裁委员会的制裁措施主要包括资金冻结、出口禁令和贸易限制，但通常不涉及行业准入许可。

4.题：根据美国《反海外腐败法》（FCPA），以下哪项行为可能构成外国贿赂罪？

A.向外国政府官员提供礼品

B.向外国政府官员提供合理商业对价

C.向外国政府官员提供咨询费

D.向外国政府官员提供旅游费用

答案：A

解析：美国FCPA禁止向外国政府官员提供任何形式的贿赂，包括礼品、咨询费或旅游费用，即使对方是政府官员。

5.题：英国经济与贸易部（BIS）发布的《经济制裁指南》主要适用于哪个地区的制裁合规？

A.欧盟

B.英国

C.美国

D.中国

答案：B

解析：英国经济与贸易部（BIS）发布的《经济制裁指南》主要针对英国的制裁合规要求，包括对俄罗斯、伊朗等国家的制裁。

6.题：以下哪项不属于反洗钱（AML）的“了解你的客户”（KYC）原则的核心要素？

A.客户身份识别

B.风险评估

C.资金来源调查

D.客户交易监控

答案：D

解析：反洗钱的KYC原则核心要素包括客户身份识别、风险评估和资金来源调查，而交易监控属于客户尽职调查的一部分，但并非核心原则。

7.题：根据中国《反洗钱法》，金融机构的反洗钱义务不包括以下哪项？

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户交易报告制度

C.对客户进行风险评估

D.提供反洗钱培训

答案：D

解析：中国《反洗钱法》要求金融机构建立客户身份识别制度、实施客户交易报告制度和进行风险评估，但并未强制要求提供反洗钱培训。

8.题：以下哪项行为可能违反欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）？

A.未经客户同意收集个人数据

B.在客户同意的情况下收集个人数据

C.将客户数据用于合法商业目的

D.对客户数据进行加密存储

答案：A

解析：欧盟GDPR要求在收集个人数据时必须获得客户明确同意，未经同意收集个人数据将构成违规。

9.题：根据英国《经济犯罪（制裁）条例》（ECA），以下哪项行为可能触发制裁合规审查？

A.与俄罗斯商人进行正常贸易

B.向俄罗斯提供战略性物资

C.向俄罗斯提供非战略性物资

D.与俄罗斯商人签署长期合同

答案：B

解析：英国ECA特别关注对俄罗斯的战略性行业（如能源、金融）的制裁，向俄罗斯提供战略性物资可能触发合规审查。

10.题：以下哪项不属于制裁合规的“三道防线”机制？

A.风险管理团队

B.合规审查部门

C.法律事务部门

D.内部审计部门

答案：C

解析：制裁合规的“三道防线”机制通常包括风险管理团队、合规审查部门和内部审计部门，法律事务部门通常不直接参与制裁合规。

二、多选题（共5题，每题3分，总分15分）

1.题：根据美国OFAC的制裁规定，以下哪些行为可能触发对伊朗的制裁？

A.与伊朗金融机构进行交易

B.向伊朗提供农产品

C.向伊朗提供医疗服务

D.与伊朗企业签订长期合同

答案：A、D

解析：美国对伊朗的制裁通常涉及金融、能源和长期合同等领域，向伊朗金融机构交易或签订长期合同可能触发制裁。

2.题：根据欧盟制裁条例，以下哪些实体可能受到制裁？

A.俄罗斯国有企业

B.俄罗斯私营企业

C.俄罗斯政府官员

D.俄罗斯普通公民

答案：A、B、C

解析：欧盟对俄罗斯的制裁通常涵盖国有企业、私营企业和政府官员，但普通公民通常不直接受影响。

3.题：反洗钱（AML）的“客户尽职调查”（CDD）流程通常包括哪些步骤？

A.客户身份识别

B.资金来源调查

C.风险评估

D.交易监控

答案：A、B、C

解析：客户尽职调查（CDD）的核心步骤包括客户身份识别、资金来源调查和风险评估，交易监控属