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2026年保险客户经理面试全攻略：知识点与参考答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在保险行业，客户经理与客户建立信任关系最关键的因素是？

A.专业知识水平

B.客户资源数量

C.社交网络广度

D.佣金提成能力

2.根据中国保险业监管规定，个人保险代理人从事保险销售活动，应当向客户明示的文件不包括？

A.保险合同条款

B.保险公司经营状况报告

C.保险产品说明书

D.个人代理证复印件

3.当客户对保险产品产生异议时，客户经理最有效的处理方式是？

A.立即反驳客户观点

B.借口我需要请示领导

C.耐心倾听并专业解答

D.直接推荐其他产品

4.保险客户关系管理的核心是？

A.客户数量最大化

B.客户价值提升

C.产品销售提成

D.活动参与频率

5.根据保险法规定，保险公司对客户个人信息保护的主要责任是？

A.收集客户更多信息

B.妥善保管客户信息

C.定期向客户收费

D.随意泄露客户信息

6.在保险销售过程中，需求分析环节的主要目的是？

A.了解客户购买意愿

B.推荐高佣金产品

C.评估客户风险承受能力

D.展示公司实力

7.中国保险业银保监会的主要职能不包括？

A.制定保险业发展规划

B.审批保险公司设立

C.监督保险市场运行

D.统一管理商业银行

8.当客户投诉保险公司服务时，客户经理首先应该采取的措施是？

A.立即向上级汇报

B.告知客户正在调查

C.倾听客户诉求并安抚情绪

D.询问客户其他要求

9.保险产品中免责条款的主要法律意义是？

A.降低保险公司赔付率

B.限制客户理赔权利

C.明确保险公司责任范围

D.规避保险公司经营风险

10.根据保险销售行为可回溯制度要求，客户经理在销售过程中必须录音录像的环节不包括？

A.产品介绍阶段

B.签订合同阶段

C.客户投诉阶段

D.交付保单阶段

二、多选题（共8题，每题3分）

1.保险客户经理的核心职业素养包括哪些？

A.专业知识扎实

B.销售技巧娴熟

C.道德品质高尚

D.财务分析能力强

2.中国保险业保险资金运用管理办法规定，保险资金可以投资的领域包括？

A.股票市场

B.债券市场

C.房地产市场

D.贸易融资

3.保险客户投诉处理的黄金24小时原则主要指？

A.24小时内响应客户投诉

B.24小时内给出解决方案

C.24小时内完成理赔审核

D.24小时内收到客户反馈

4.保险产品设计的保障优先原则主要体现在哪些方面？

A.保障责任优先于收益

B.保费支出优先于投资

C.风险隔离优先于分散

D.理赔效率优先于服务

5.客户经理进行市场调研的主要方法包括？

A.问卷调查

B.竞品分析

C.客户访谈

D.数据挖掘

6.保险客户关系维护的三阶四度模型中的三阶是指？

A.信任建立阶段

B.关系深化阶段

C.持续服务阶段

D.客户流失阶段

7.根据保险法规定，保险公司解散需要经过哪些程序？

A.保险监督管理机构批准

B.股东会决议

C.成立清算组

D.公告债权人

8.保险客户经理在销售高端产品的注意事项包括？

A.充分了解客户需求

B.遵守监管合规要求

C.展现专业服务能力

D.关注客户长期利益

三、判断题（共10题，每题1分）

1.保险客户经理可以同时代理多家保险公司的产品。（×）

2.客户购买保险产品的决策过程通常分为认识、兴趣、欲望、行动、忠诚五个阶段。（√）

3.根据保险法规定，保险公司可以任意调整保险产品价格。（×）

4.保险客户投诉处理的基本原则是快速响应、有效解决、适当补偿。（√）

5.客户经理的业绩考核主要以销售规模为唯一标准。（×）

6.保险产品中的不可抗辩条款保护的是保险公司利益。（×）

7.中国保险业个人代理人必须取得保险销售从业人员资格证才能执业。（√）

8.保险客户关系管理的主要目标是增加客户数量。（×）

9.保险公司对客户个人信息负有保密义务，但经客户同意可以出售给第三方。（×）

10.保险客户经理在销售过程中必须遵守双录要求。（√）

四、简答题（共5题，每题6分）

1.简述保险客户经理在销售过程中的需求分析主要包含哪些内容？

2.简述保险客户投诉处理的四步法具体指什么？

3.简述保险客户关系维护的定期回访应该注意哪些要点？

4.简述保险产品保险条款的主要组成部分有哪些？

5.简述保险客户经理在销售过程中如何遵守监管合规要求？

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合中国保险市场现状，论述保险客户经理如何提升客户满意度？

2.结