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2026年个人银行理财服务合同

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，就乙方向甲方提供个人银行理财服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业的个人银行理财服务，包括但不限于投资咨询、资产配置、理财规划、市场分析、产品推荐及售后服务等。乙方应确保其理财顾问具备相应的从业资格，并根据甲方的风险承受能力、财务状况及投资目标，提供个性化的理财方案。乙方应向甲方提供完整的理财服务记录，包括服务过程、投资建议、产品说明、风险提示等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。

二、服务方式

1、服务期限：本合同服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____年____月。

2、服务渠道：乙方通过线下网点、线上平台（包括但不限于手机银行、网上银行、专属APP等）为甲方提供服务。甲方可选择其中一种或多种渠道接受服务。

3、理财顾问安排：乙方应为甲方指定一名专属理财顾问，负责提供全程跟踪服务。若理财顾问因故无法继续服务，乙方需在____日内为甲方更换同等或更高资质的理财顾问，并确保服务不中断。

4、服务频率：乙方应定期（至少每季度一次）向甲方提供理财报告，内容包括市场动态、投资组合表现、风险状况及调整建议等。甲方可根据需要随时向乙方咨询理财相关问题。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供真实、完整的个人财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，并保证信息的准确性。如信息发生变更，甲方应及时通知乙方更新。

2、甲方应按照乙方提供的理财方案及建议，合理配置资金，并承担投资风险。甲方有权对理财方案提出疑问或建议，乙方应在合理时间内予以解答和调整。

3、甲方应遵守国家相关法律法规及乙方的服务规则，不得利用理财服务从事非法活动。如发现甲方存在违规行为，乙方有权终止服务并解除合同。

4、甲方应按时支付可能产生的服务费用（如有），包括但不限于理财顾问费、账户管理费等。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备合法的金融业务资质，并确保其理财顾问具备从业资格及相应的专业能力。乙方应定期对理财顾问进行培训和考核，以提升服务质量。

2、乙方应根据甲方的风险承受能力及投资目标，提供合理的理财方案，并明确告知相关投资产品的风险等级、收益预期及潜在损失。乙方不得夸大收益或隐瞒风险。

3、乙方应建立完善的客户信息保护机制，确保甲方个人信息及财务数据的安全，未经甲方同意，不得向第三方泄露。

4、乙方应按照合同约定提供理财服务，如因乙方原因导致服务中断或产生损失，乙方应承担相应责任。

5、乙方应向甲方提供清晰的产品说明及合同条款，并在签署前确保甲方已充分理解相关内容。

四、费用及支付方式

1、服务费用：本合同项下服务费用采用以下方式确定：

（1）固定服务费：每月人民币_______元（大写：人民币_______元整）。

（2）按业绩收费：甲方投资收益达到一定比例时，乙方可按约定比例收取业绩提成。具体比例及计算方式由双方另行约定。

2、支付方式：甲方应于每月____日通过银行转账或现金方式向乙方支付当月服务费用。乙方需向甲方开具正规发票。

五、违约责任

1、若甲方未按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；逾期超过____日，乙方有权暂停服务并解除合同，已产生的费用不予退还。

2、若乙方未按合同约定提供服务，或因乙方原因导致甲方产生直接经济损失，乙方应承担赔偿责任。赔偿金额不超过实际损失金额的____%。

3、如因甲方违反投资纪律或提供虚假信息导致投资损失，乙方不承担赔偿责任。但乙方应就损失扩大部分承担补充赔偿责任，具体比例由双方约定。

六、争议解决

本合同履行过程中如发生争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

七、其他事项

1、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

2、本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

3、本合同自双方签字盖章之日起生效。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

地址：地址：

联系方式：联系方式：

签订日期：签订日期：