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资金结算流程

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目录

01

业务申请阶段

02

审核审批机制

03

结算执行管理

04

风险控制体系

05

系统支持架构

06

后续管理规范

01

业务申请阶段

结算申请发起方式

01

线上提交

通过企业网银、手机银行、第三方支付平台等线上渠道提交结算申请。

02

线下提交

到银行柜台或通过传真、邮寄等方式提交结算申请。

基础材料提交规范

包括账户名称、账号、开户行等基本信息。

结算账户信息

包括交易对手、交易商品或服务、交易金额、结算方式等。

结算交易信息

如合同、发票、报关单等证明交易真实合法的文件。

合法合规证明

前置条件自动校验

合规性校验

检查交易是否符合相关法规、规定及银行内部风险控制要求。

03

核对交易信息与结算申请是否一致。

02

交易信息校验

账户余额校验

系统自动检查结算账户余额是否充足。

01

02

审核审批机制

检查业务是否符合公司制度、行业规定及法律法规。

审核业务合规性

核实资金来源是否合法、合规，避免洗钱等风险。

审核资金合法性

01

02

03

04

确保提交的资金结算业务申请资料齐全、准确。

审核材料完整性

验证客户身份信息的真实性，防止诈骗行为。

审核客户信息真实性

业务初审标准

风险复核流程

风险识别与评估

风险措施落实

风险监控与报告

风险合规审查

对业务进行风险识别，评估潜在风险的大小和可能性。

检查