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2025年金融风险管理师操作风险识别方法：自我评估与流程图分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险识别方法：自我评估与流

程图分析专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险识别方法：自我评估与流程图分析专题试卷及解

析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险自我评估（RCSA）中，以下哪项是”固有风险”的核心特征？

A、考虑了现有控制措施后的风险水平

B、在没有任何控制措施情况下的潜在风险

C、经过风险缓释后的剩余风险

D、由外部审计机构评估的风险水平

【答案】B

【解析】正确答案是B。固有风险是指在没有考虑任何控制措施情况下，业务活动

中固有的潜在风险水平。A选项描述的是剩余风险，C选项是风险缓释后的风险，D选

项是外部评估视角。知识点：操作风险分类中的固有风险概念。易错点：容易将固有风

险与剩余风险混淆。

2、流程图分析在操作风险识别中的主要优势是？

A、可以量化风险损失

B、直观展示业务流程中的风险点

C、替代内部控制测试

D、直接计算风险资本要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。流程图分析的核心优势在于能够可视化展示业务流程，清

晰识别各环节的操作风险点。A和D涉及量化分析，不是流程图的主要功能；C选项

错误，流程图分析不能替代内控测试。知识点：流程图分析法的应用价值。易错点：误

认为流程图可以替代其他风险评估工具。

3、在RCSA中，“风险与控制自我评估”通常由谁主导？

A、外部审计师

B、监管机构

C、业务部门负责人

D、风险管理部门独立完成

【答案】C

【解析】正确答案是C。RCSA强调业务部门的参与，通常由业务负责人主导，风

险管理部门提供支持。A和B是外部主体，D选项忽略了业务部门的核心作用。知识

点：RCSA的实施主体。易错点：误认为风险评估完全由风险部门负责。

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4、以下哪项不属于流程图分析的关键步骤？

A、绘制业务流程图

B、识别关键控制点

C、计算风险价值（VaR）

D、标注潜在风险点

【答案】C

【解析】正确答案是C。计算VaR属于市场风险量化方法，与流程图分析无关。A、

B、D都是流程图分析的标准步骤。知识点：流程图分析法的操作流程。易错点：混淆

不同风险分析工具的功能边界。

5、RCSA中”控制有效性评估”通常采用什么方法？

A、仅依赖历史损失数据

B、结合定量测试和定性判断

C、完全依赖员工主观评价

D、参考同行业最佳实践

【答案】B

【解析】正确答案是B。控制有效性评估需要结合定量测试（如穿行测试）和定性

判断（如专家评估）。A选项过于单一，C选项缺乏客观性，D选项仅作参考。知识点：

控制评估的方法论。易错点：忽视评估方法的综合性。

6、流程图分析中”关键控制点”是指？

A、流程中最耗时的环节

B、对风险防控最重要的节点

C、成本最高的操作步骤

D、客户直接接触的环节

【答案】B

【解析】正确答案是B。关键控制点是指对操作风险防控具有决定性影响的流程节

点。A和C关注效率成本，D关注客户体验，均非风险防控角度。知识点：关键控制

点的定义。易错点：从非风险防控角度理解控制点。

7、RCSA结果通常不用于？

A、优化业务流程

B、计算操作风险资本

C、制定风险应对策略

D、培训需求分析

【答案】B

【解析】正确答案是B。RCSA是定性评估工具，其结果不能直接用于资本计算（需

结合损失数据）。A、C、D都是RCSA的典型应用。知识点：RCSA的应用范围。易错

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点：混淆定性评估与定量资本要求。

8、流程图分析特别适用于识别哪类操作风险？

A、系统性市场风险

B、信用风险违约事件

C、流程执行偏差风险

D、宏观经济波动风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。流程图分