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东营市东营区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试笔试试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备下列哪项条件？()

A.具有良好的守法记录和品行

B.具有大学本科及以上学历

C.具有从事金融业务5年以上工作经历

D.具有前两项条件之一

2.2.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.同业拆借业务

3.3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约的方式。下列哪项不是要约的内容？()

A.明确表示希望订立合同的意思表示

B.明确规定合同的主要条款

C.提供合同文本供对方确认

D.明确约定合同生效的条件

4.4.下列哪项不属于银行业金融机构应当遵循的合规原则？()

A.风险管理原则

B.客户至上原则

C.合规经营原则

D.公平竞争原则

5.5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。下列哪项不是反洗钱内部控制制度的内容？()

A.设立反洗钱专门机构或指定人员

B.建立客户身份识别制度

C.制定反洗钱风险评估和监测制度

D.制定反洗钱保密制度

6.6.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.财务顾问业务

D.贷款业务

7.7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度。下列哪项不是内部控制制度的内容？()

A.风险评估和监测制度

B.内部审计制度

C.保密制度

D.信息披露制度

8.8.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.同业拆借业务

9.9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受银行业监管机构的监督管理。下列哪项不是银行业监管机构监督管理的内容？()

A.银行业金融机构的合规经营情况

B.银行业金融机构的财务状况

C.银行业金融机构的高级管理人员任职资格

D.银行业金融机构的客户隐私

10.10.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取承诺的方式。下列哪项不是承诺的内容？()

A.明确表示接受要约的意思表示

B.明确同意要约的内容

C.明确要求变更要约的内容

D.明确约定合同生效的条件

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.代理业务

E.结算业务

12.2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当遵守以下哪些原则？()

A.风险管理原则

B.合规经营原则

C.公平竞争原则

D.客户至上原则

E.效率原则

13.3.下列哪些行为属于洗钱行为？()

A.利用金融机构进行资金转移

B.通过买卖资产将非法所得合法化

C.利用虚假交易掩盖资金来源

D.购买奢侈品掩饰非法所得

E.向他人透露客户身份信息

14.4.以下哪些属于银行业金融机构内部控制制度的主要内容？()

A.风险评估和监测制度

B.内部审计制度

C.人力资源管理制度

D.业务操作流程制度

E.信息安全管理制度

15.5.根据《中华人民共和国合同法》，要约邀请的构成要件包括哪些？()

A.明确表示希望订立合同的意思表示

B.明确规定合同的主要条款

C.提供合同文本供对方确认

D.明确约定合同生效的条件

E.明确表示不希望订立合同的意思表示

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括客户身份识别制度。

17.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的守法记录和品行，以及一定的金融业务工作经历。

18.商业银行的中间业务是指不构成商业银行资产负债表表内资产和负债的业务，如代理业务、结算业务等。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约与承诺的方式，承诺的内容应当与要约的内容一致。

20.银行业金融机构应当依法接受银行业监管机构的监督管理，包括对其合规经营情况、财务状况和高级管理人员任职资格的监督管理。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定。()

A.正确B.错误

22.商业银行的中间业务