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保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案(共120题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作中，客户身份识别的目的是什么？()

A.确保客户账户安全

B.防止资金被用于非法活动

C.提高服务质量

D.降低运营成本

2.以下哪项不属于反洗钱的三大支柱？()

A.客户身份识别

B.风险评估

C.内部控制

D.惩罚措施

3.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是违法的？()

A.对可疑交易进行报告

B.对客户信息进行保密

C.对客户身份进行核实

D.拒绝客户交易

4.根据《反洗钱法》，金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些客户进行更严格的客户身份识别？()

A.金融机构内部员工

B.政府机关人员

C.外国人

D.高风险客户

5.以下哪项不是洗钱活动的常见手法？()

A.虚构交易

B.转账分散

C.真实交易

D.利用他人账户

6.金融机构在开展反洗钱工作时，应当如何处理客户身份信息？()

A.保存至客户销户后5年

B.保存至客户死亡后10年

C.保存至交易发生后10年

D.保存至法律法规规定的期限

7.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.房地产交易

C.金融机构内部员工

D.互联网交易

8.以下哪项不属于反洗钱工作的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.开展客户风险评估

C.进行日常交易监控

D.实施客户匿名交易

9.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项是错误的？()

A.定期开展内部审计

B.建立反洗钱内部控制制度

C.对员工进行反洗钱培训

D.随意更改客户身份信息

10.反洗钱工作的目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.防止资金被用于非法活动

C.提高金融机构竞争力

D.减少金融机构运营成本

二、多选题(共5题)

11.保险业反洗钱工作中，以下哪些行为是洗钱活动常见的手段？()

A.利用虚假保险合同进行洗钱

B.通过保险理赔套现

C.利用保险产品进行资金转移

D.通过保险代理进行非法集资

12.根据《反洗钱法》，以下哪些机构或个人需要履行反洗钱义务？()

A.保险公司

B.保险代理人

C.保险经纪人

D.保险受益人

13.在保险业反洗钱工作中，以下哪些措施是有效的？()

A.建立客户身份识别制度

B.定期进行内部审计

C.对可疑交易进行报告

D.对员工进行反洗钱培训

14.以下哪些情况可能导致保险业反洗钱风险增加？()

A.保险业务增长迅速

B.客户来源复杂

C.交易金额较大

D.保险产品结构单一

15.保险业反洗钱工作的目标包括哪些方面？()

A.防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动

B.维护金融体系稳定

C.保护客户合法权益

D.促进保险业健康发展

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设置专门的反洗钱部门或者岗位，配备适当的人员，负责反洗钱工作。这里所说的‘专门的反洗钱部门或者岗位’是指（）。

17.反洗钱工作的重要手段之一是（）。

18.保险公司开展反洗钱工作时，应当建立健全（），加强反洗钱管理。

19.在保险业反洗钱工作中，以下（）行为是被禁止的。

20.保险公司在开展业务时，应当对（）进行风险评估，以识别和防范洗钱风险。

四、判断题(共5题)

21.保险公司在开展业务时，不需要对客户的身份信息进行核实。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别只需要在客户首次办理业务时进行。()

A.正确B.错误

23.保险公司只需对高风险客户进行反洗钱风险评估。()

A.正确B.错误

24.保险公司在反洗钱工作中，对客户的交易信息有保密义务。()

A.正确B.错误

25.保险公司在反洗钱工作中，可以拒绝任何客户的交易请求。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述保险业反洗钱工作的主要目标和意义。

27.在保险业反洗钱工作中，如何识别和防范洗钱风险？

28.保险公司在反洗钱工作中，应当如何处理客户身份信息？

29.什么是洗钱？洗钱有哪些常见的手法？

30.保险公司在反洗钱工作中，如何与监管机构合作？