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2026年合规制度考核试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.某商业银行在推广理财产品时，未充分告知客户风险等级，导致部分客户购买了超出其风险承受能力的理财产品。根据《商业银行理财业务监督管理办法》，该银行应承担的主要合规责任是？

A.仅承担内部管理责任

B.承担客户适当性管理不到位的责任

C.仅承担宣传推广责任

D.由监管部门处以罚款但无需承担其他责任

2.某医药企业为促销药品，在电商平台投放了含有虚假疗效宣传的广告。根据《中华人民共和国广告法》，该企业可能面临的法律后果是？

A.仅需向消费者赔偿损失

B.被责令停止发布广告并处以罚款

C.无需承担法律责任

D.仅需修改广告内容

3.某上市公司未按规定及时披露关联交易信息，导致投资者利益受损。根据《上市公司信息披露管理办法》，该公司董事会的直接责任是？

A.无需承担责任，由管理层负责

B.承担监督不力的责任

C.直接承担赔偿责任

D.无需承担责任，由审计机构负责

4.某建筑施工企业在项目招标中，以贿赂方式中标。根据《招标投标法实施条例》，该企业的行为可能面临的法律后果是？

A.仅需退还违法所得

B.被列入失信名单并禁止投标

C.仅需接受内部处分

D.无需承担法律责任

5.某外贸公司为逃避关税，伪造进出口单据。根据《中华人民共和国海关法》，该公司可能面临的法律后果是？

A.仅需补缴关税

B.被没收违法所得并处以罚款

C.仅需接受海关警告

D.无需承担法律责任

6.某互联网平台收集用户个人信息用于商业推广，未取得用户同意。根据《个人信息保护法》，该平台的直接责任是？

A.仅需删除用户数据

B.承担数据滥用责任

C.无需承担责任，用户无权投诉

D.仅需向用户道歉

7.某企业将未经处理的工业废水直接排放至河流。根据《中华人民共和国环境保护法》，该企业的直接责任是？

A.仅需缴纳排污费

B.被责令停产整改并处罚款

C.无需承担责任，环境部门无权干预

D.仅需修复生态环境

8.某银行员工利用职务便利，违规为亲属办理贷款。根据《银行业监督管理法》，该员工的直接责任是？

A.仅需接受内部处分

B.承担违法发放贷款责任

C.被开除并禁止从事金融业

D.无需承担责任，银行承担连带责任

9.某餐饮企业使用过期食材制作食品，导致顾客食物中毒。根据《中华人民共和国食品安全法》，该企业的直接责任是？

A.仅需向顾客道歉

B.被吊销营业执照并处罚款

C.无需承担责任，顾客自行承担责任

D.仅需退货退款

10.某企业未按规定建立安全生产责任制，导致发生工伤事故。根据《安全生产法》，该企业的直接责任是？

A.仅需赔偿受害者损失

B.被责令停产整顿并处罚款

C.无需承担责任，员工自行承担责任

D.仅需接受安全培训

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.某企业为提高销售额，采取以下措施：①承诺“零风险投资”；②夸大产品收益；③诱导客户签订长期合同。根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，哪些行为属于违规？

A.承诺“零风险投资”

B.夸大产品收益

C.诱导客户签订长期合同

D.以上均不违规

2.某上市公司披露财务报告时，存在以下情况：①隐瞒重大负债；②虚增营业收入；③未披露关联方交易。根据《上市公司信息披露管理办法》，哪些行为属于违规？

A.隐瞒重大负债

B.虚增营业收入

C.未披露关联方交易

D.以上均不违规

3.某医疗机构在诊疗过程中，存在以下行为：①未经患者同意进行不必要的检查；②泄露患者隐私信息；③收取红包。根据《医疗机构管理条例》，哪些行为属于违规？

A.未经患者同意进行不必要的检查

B.泄露患者隐私信息

C.收取红包

D.以上均不违规

4.某房地产企业在销售楼盘时，采取以下措施：①虚假宣传楼盘配套；②违规收取首付款；③隐瞒房屋质量问题。根据《商品房销售管理办法》，哪些行为属于违规？

A.虚假宣传楼盘配套

B.违规收取首付款

C.隐瞒房屋质量问题

D.以上均不违规

5.某企业为降低成本，采取以下措施：①使用不合格的原材料；②将危险废物随意丢弃；③未经审批排放废气。根据《中华人民共和国环境保护法》，哪些行为属于违规？

A.使用不合格的原材料

B.将危险废物随意丢弃

C.未经审批排放废气

D.以上均不违规

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.企业内部合规制度只需适用于高管人员，普通员工无需遵守。（×）

2.上市公司披露信息时，可以适当隐瞒对股价不利的财务数据。（×）

3.医疗机构为提高效率，可以未经患者同意进行多项检查。（×）

4.外贸企业为逃避关税，可以伪造进出口单