资格《银行业法律法规与综合能力》临考冲刺试卷(附答案及解析).docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》临考冲刺试卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理存款业务时，下列哪项不属于存款人的合法权益？()

A.存款本金安全

B.存款利息保障

C.存款自由支取

D.存款账户保密

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得泄露银行商业秘密

C.不得违反职业道德

D.以上都是

3.在银行业金融机构发生重大风险事件时，下列哪项措施不属于监管部门可以采取的？()

A.采取必要措施维护银行业金融机构的稳定

B.对银行业金融机构进行接管

C.对银行业金融机构进行停业整顿

D.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行逮捕

4.银行业金融机构在办理贷款业务时，下列哪项不属于贷款人的权利？()

A.要求借款人提供担保

B.要求借款人按期归还贷款本金和利息

C.要求借款人提供相关财务信息

D.要求借款人不得将贷款用于非法用途

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止资金非法流动

C.保护金融秩序稳定

D.促进金融创新

6.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，下列哪项不属于其应遵守的规定？()

A.严格执行跨境人民币结算政策

B.不得违规办理跨境人民币业务

C.不得泄露客户跨境人民币业务信息

D.不得将跨境人民币业务与国内业务混淆

7.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的基本原则？()

A.诚实信用原则

B.平等互利原则

C.公正原则

D.等价有偿原则

8.银行业金融机构在办理信用卡业务时，下列哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时偿还信用卡透支款

B.不得恶意透支

C.不得将信用卡出借他人使用

D.不得逾期还款

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，下列哪项不属于商业银行的义务？()

A.依法接受银行业监管机构的监管

B.保障存款人利益

C.不得从事非法业务

D.不得拒绝符合贷款条件的借款人贷款

10.银行业金融机构在办理理财业务时，下列哪项不属于理财产品的风险提示内容？()

A.产品投资风险

B.收益预期

C.产品期限

D.投资者适当性

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.检查银行业金融机构的营业场所、业务资料和电子数据

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构的高级管理人员进行询问

D.要求银行业金融机构提供有关文件、资料和数据

12.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.贷款资金不得被挪用

B.严格审查借款人的信用状况

C.遵守贷款程序和操作规范

D.确保贷款资金安全

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的主要内容包括哪些？()

A.预防和打击洗钱活动

B.防止资金非法流动

C.加强金融监管合作

D.保护金融秩序稳定

14.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应当注意以下哪些风险？()

A.货币汇率风险

B.政策法规风险

C.支付结算风险

D.法律诉讼风险

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要特征包括哪些？()

A.合同是民事法律行为

B.合同是当事人意思表示一致的结果

C.合同是设立、变更、终止民事权利义务关系的协议

D.合同具有法律约束力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理，具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并指定专门的部门或者个人负责反洗钱工作。

18.银行业金融机构在办理跨境人民币业务时，应遵守中国人民银行关于跨境人民币结算的政策规定。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

20.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，必须遵守《个人贷款管理暂行办法》的相关规定。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，有权对客户的身份进行真实性和有效性审查。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的财务报告。(