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(2025年)反洗钱考试试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构、特定非金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：A

2.某商业银行发现客户张某（个体工商户）在3个工作日内通过手机银行向6个不同账户转账，累计金额48万元，且转账时间集中在凌晨1-3点。根据《金融机构大额交易