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2025年金融风险管理师美国金融监管合规专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师美国金融监管合规专题试卷及解析

2025年金融风险管理师美国金融监管合规专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《多德弗兰克法案》，以下哪项机构被设立为系统性风险监管的核心机构？

A、美国证券交易委员会（SEC）

B、美国商品期货交易委员会（CFTC）

C、金融稳定监督委员会（FSOC）

D、联邦储备系统（Fed）

【答案】C

【解析】正确答案是C。金融稳定监督委员会（FSOC）是《多德弗兰克法案》设立

的核心机构，负责识别和应对系统性风险。A选项SEC主要负责证券市场监管；B选

项CFTC负责期货市场监管；D选项Fed虽参与系统性风险管理，但FSOC是专门设

立的协调机构。知识点：美国金融监管框架。易错点：容易混淆Fed与FSOC的职能。

2、美国银行控股公司必须遵守的主要资本充足率监管框架是？

A、巴塞尔协议I

B、巴塞尔协议II

C、巴塞尔协议III

D、沃尔克规则

【答案】C

【解析】正确答案是C。美国银行控股公司需遵守巴塞尔协议III的资本要求，该协

议强化了资本充足率和流动性标准。A、B选项是旧版协议；D选项沃尔克规则是限制

银行自营交易的条款，与资本充足率无关。知识点：银行资本监管。易错点：容易忽略

巴塞尔协议III在美国的实施情况。

3、以下哪项属于《银行保密法》（BSA）的核心要求？

A、限制银行自营交易

B、反洗钱（AML）报告义务

C、消费者金融保护

D、衍生品交易透明度

【答案】B

【解析】正确答案是B。《银行保密法》的核心是反洗钱（AML）报告义务，要求金

融机构报告可疑交易。A选项是沃尔克规则内容；C选项是《多德弗兰克法案》设立的

CFPB职责；D选项是CFTC的监管重点。知识点：反洗钱监管。易错点：容易混淆

BSA与其他金融法规的侧重点。

4、美国金融业监管局（FINRA）的主要职责是？

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A、监管银行控股公司

B、监管证券公司和经纪商

C、监管期货市场

D、监管保险公司

【答案】B

【解析】正确答案是B。FINRA是美国最大的证券业自律组织，负责监管证券公司

和经纪商。A选项是Fed和OCC的职责；C选项是CFTC的职责；D选项是州级保

险监管机构的职责。知识点：证券业监管。易错点：容易混淆FINRA与SEC的职能。

5、以下哪项是《多德弗兰克法案》中“沃尔克规则”的主要目标？

A、加强消费者金融保护

B、限制银行自营交易

C、提高衍生品市场透明度

D、强化资本充足率要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。沃尔克规则的核心是限制银行的自营交易和私募股权投资。

A选项是CFPB的职责；C选项是CFTC的职责；D选项是巴塞尔协议III的内容。

知识点：沃尔克规则。易错点：容易混淆沃尔克规则与其他监管措施的目标。

6、美国证券交易委员会（SEC）对上市公司的信息披露要求主要基于？

A、《银行保密法》

B、《证券交易法》

C、《多德弗兰克法案》

D、《格拉斯斯蒂格尔法案》

【答案】B

【解析】正确答案是B。《证券交易法》是SEC监管上市公司信息披露的主要法律

依据。A选项与反洗钱相关；C选项是系统性风险监管；D选项已于1999年废止。知

识点：证券信息披露。易错点：容易混淆不同法律的适用范围。

7、以下哪项机构负责执行《诚实借贷法》（TILA）？

A、联邦储备系统（Fed）

B、消费者金融保护局（CFPB）

C、美国证券交易委员会（SEC）

D、美国商品期货交易委员会（CFTC）

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFPB是《多德弗兰克法案》设立的机构，负责执行《诚实

借贷法》等消费者保护